Выгода банкротства ип — не упустите сроки и узнайте как его оформлять

Описание страницы: выгода банкротства ип - не упустите сроки и узнайте как его оформлять - 2020 от профессионалов для людей.

Содержание

  • Особенности банкротства ИП

    Особенности банкротства ИП

    ИП в долгах?
    Не знаете, что делать?
    Вы не одни. Большинство ИП стартует с кредита. Более 50% предпринимателей «закрывают» бизнес в течение года. Тысячи индивидуальных предпринимателей становятся жертвами «кредитных пирамид»: чтобы расплатиться по старым кредитам, должники берут новые – на более жестких условиях. Попадают в долговую паутину, из которой уже не могут выбраться самостоятельно.

    Читайте статью до конца, и вы узнаете: как бескровно решить долговые проблемы ИП
    и избежать ответственности.

    Что за «зверь» – ИП? Кто и чем ответит за долги?

    ИП – это и бизнес, и физическое лицо одновременно.

    Но в отличие от организации, долговые проблемы которой никак не затрагивают частных активов ее собственников и учредителей (не считая случаев субсидиарной ответственности),

    ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ОТВЕЧАЕТ ПО ДОЛГАМ, КАК ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО:

    ВСЕМ СВОИМ ЛИЧНЫМ ИМУЩЕСТВОМ. ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ «НЕПРИКОСНОВЕННОГО» ПО ЗАКОНУ.

    В случае больших долгов кредиторы заберут у предпринимателя все имущество, вплоть до последней рубашки, кроме:

    • Единственного жилья
    • Вещей индивидуального пользования и продуктов питания
    • Предметов быта, не относящихся к категории роскоши
    • Оборудования и вещей, связанных с предпринимательской деятельностью, если их стоимость – не больше 100 МРОТ (Минимальный размер оплаты труда)

    Полный список имущества, запрещенного к взысканию, содержится в ст. 446 ГПК РФ.

    Угрозы ответственности и утраты личного имущества

    Предприниматель, задолжавший инвесторам, банкам, государству и работникам, может лишиться всего личного имущества. Кредиторы будут массово обращаться в суд и требовать от должника возврата долга в полном объеме, компенсации просрочки и «присвоения» чужих денежных средств.

    Устанавливать наличие активов ИП, за счет которых можно погасить задолженность, будут приставы-исполнители. Многие бизнесмены считают, что если имущества и средств на счету ИП нет, то исполнительные производства завершаются. На самом деле, кредиторы могут требовать возврата долга с физического лица бесконечно, и даже предъявлять претензии наследникам. В течение трех лет после «неудачного» окончания исполнительного производства, кредитор может вновь обратиться в службу судебных приставов, и имущество будут искать снова и снова, пока он не получит свое.

    Кроме того, пока проблемный ИП продолжает работать, стараясь выбраться из долговой ямы, его задолженность растет в геометрической прогрессии за счет санкций и штрафных начислений.

    От долгов ИП пострадает вся семья: взыскание может быть обращено не только на личное, но и на совместное, нажитое в браке имущество.

    Кредиторы не отстанут от предпринимателя до тех пор, пока тот не рассчитается или законно не спишет долги с помощью банкротства

    Кредиторы могут первыми заявить о банкротстве ИП. Это выгодно в том случае, если у должника, как у бизнесмена и гражданина, имеются ликвидные активы и личное ценное имущество.

    Читайте так же:  Типовой образец договора аренды жилого дома

    И тогда, заручившись поддержкой арбитра, они не только заберут все активы предпринимателя и доступное имущество физического лица, но и «отыграют назад» ранее заключенные сделки ИП с целью пополнить конкурсную массу и забрать все до последнего рубля.

    Самое опасное то, что кредиторы могут доказать в суде факты причинения предпринимателем значительного ущерба, обвинить ИП в махинациях, в незаконном выводе активов и попытке «спрятать» имущество, предназначенное для расчетов по долгам.

    ЕСЛИ АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ЗАНИМАЕТ СТОРОНУ КРЕДИТОРОВ, –

    БИЗНЕСМЕНУ МОЖЕТ ГРОЗИТЬ РЕАЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НА СРОК ДО 6 ЛЕТ И СУРОВЫЕ ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ (согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ).

    Банкрот становится юридически чистым

    Избавиться от долгов ИП поможет банкротство.

    Если предприниматель признается банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами исключительно в рамках имеющихся активов и денежных средств, полученных в результате сбора и реализации конкурсной массы.

    банкротство освобождает ип от всех долгов, связанных с предпринимательством. даже если имущества оказалось недостаточно для погашения заявленных требований кредиторов.

    Но: предпринимателю очень важно первым заявить о несостоятельности, чтобы получить контроль над процедурой банкротства и поддержку лояльного арбитражного управляющего.

    Только тогда банкротство ИП становится эффективным инструментом:

    • Цивилизованного решения долговых проблем
    • Минимизации рисков привлечения к уголовной и административной ответственности
    • Защиты от давления кредиторов и коллекторов
    • Избавления от финансовых санкций, арестов и обременений имущества
    • Компромиссного общения с банками и судебными приставами
    • Реструктуризации и полного списания задолженности
    • Диверсификации бизнеса

    После банкротства и снятия ИП с учета, предприниматель становится юридически чистым гражданином.

    Ни налоговая служба, ни фонды, ни кредиторы, участвовавшие в банкротстве, больше не смогут предъявлять, теперь уже бывшему, должнику никаких претензий.

    [3]

    Как объявить ИП банкротом?

    Заявить о банкротстве ИП просто. Достаточно подать заявление в арбитражный суд по месту проживания физического лица. Чтобы правильно составить заявление, можно ориентироваться на образцы, находящиеся в свободном доступе. Но чтобы дело «неожиданно» не обернулось против должника, стоит подстраховаться и обратиться к правовому специалисту.

    Каким условиям должен отвечать индивидуальный предприниматель, чтобы суд принял и рассмотрел заявление?

    УСЛОВИЯ ДОВОЛЬНО ЛОЯЛЬНЫЕ: достаточно не отвечать по обязательствам перед кредиторами, налоговой и внебюджетными фондами. Даже при небольшой сумме долга – от 10000 р. и задержке выплат от 3 месяцев, суд может признать ИП банкротом и списать долги.

    Что предстоит ИП с долгами? 2 стадии и 3 варианта исхода банкротства

    Банкротство индивидуального предпринимателя с долгами проходит по сокращенной процедуре. К ИП не применяются восстановительные процедуры (финансовое оздоровление и внешнее управление), что позволяет закрыть ИП на 6-12 месяцев быстрее, чем юридическое лицо.

    ИП предстоит только 2 стадии банкротства:

    • Наблюдение, в ходе которого анализируется финансовое положение ИП и принимается решение о признании должника банкротом
    • Конкурсное производство, которое вводится с целью сбора конкурсной массы и расчетов с кредиторами

    Процедура банкротства ИП может закончиться одним из 3 вариантов исхода процедуры:

    1. Реструктуризацией задолженности: пересматриваются сроки погашения кредитов и размер ежемесячных платежей. На срок, не превышающий 3 лет
    2. Ликвидацией ИП: собирается конкурсная масса, имущество реализуется на торгах, происходят расчеты с кредиторами
    3. Мировым соглашением: стороны приходят к консенсусу, деятельность ИП продолжается.

    Итак, с банкротство ИП мы разобрались. Но можно ли закрыть ИП с долгами без банкротства?

    Как закрыть ИП с долгами без банкротства?

    Можно ли закрыть ИП с долгами по налогам и перед кредиторами?

    Списываются ли долги ИП после закрытия?

    Закон позволяет закрыть ИП с долгами даже без банкротства. Такой вариант отлично подойдет тем предпринимателям, которые хотят приостановить финансовые санкции и начисление взносов, но планируют и дальше заниматься бизнесом, сохранив деловую репутацию.

    но: долги после закрытия ип никуда не деваются. просто переходят в статус задолженности физического лица

    Когда выгодно «обанкротить» не ИП, а гражданина (физическое лицо)?

    Банкротство ИП хорошо тем, что позволяет освободиться от долгов даже при небольшой сумме задолженности (от 10 000 р.).

    а если долги более 50 000 р., банкротство ип можно «заменить» банкротством физического лица. а заодно – списать все долги гражданина

    Процедуры банкротства ИП и физического лица, включая порядок удовлетворения требований кредиторов, ничем не отличаются.

    Но банкротство физлица выгодно тем, что позволяет одной процедурой списать и все личные долги (по ипотеке, потребительским кредитам, перед МФО и физическими лицами), и задолженности «бывшего» ИП.

    Кроме того, банкротство гражданина имеет менее негативные последствия, чем банкротство индивидуального предпринимателя.

    после банкротства ИП, гражданин на 5 лет теряет право заниматься коммерческой деятельностью. После банкротства физлица таких ограничения нет.

    После банкротства ИП гражданину запрещается в течение 5 лет занимать руководящие должности. После банкротства физлица — только 3 года.

    Как спасти ценное имущество?

    «Подарить квартиру родителям», «продать машину жене», – не лучший вариант, хоть и приходит в голову предпринимателям в первую очередь.

    Так делать нельзя. «Наглый», неприкрытый вывод активов незаконен и грозит уголовной ответственностью, в лучшем случае – огромными административными штрафами.

    Но заботиться о сохранении активов нужно. И желательно подумать о судьбе имущества вместе с экспертами в сфере банкротства, – чтобы не потерять всё.

    Банкротство ИП с долгами

    Неплатежеспособностью ИП могут стать различные обстоятельства, например, собственные просчеты при ведении бизнеса или неблагоприятное стечение обстоятельств. К сожалению, это довольно частое явление.

    [3]

    Процедура оформления и признания ИП банкротом прописана законодательно: и Гражданский и Арбитражный процессуальный кодексы, Закон о банкротстве.

    Признаки неплатежеспособности

    нарушение 3-х месячного срока выплаты по долгам со дня их наступления;

    общий долг значительно превышает общую стоимость личного имущества.

    наличие задолженности в размере от 500 000 рублей.

    Специфика подачи заявления на банкротство ИП

    Правом подачи заявления в арбитраж обладают:

      задолжавший индивидуальный предприниматель;

    [1]

    конкурсные кредиторы (долги возникли при проведении коммерческой деятельности ИП);

    орган исполнительной власти.

    Инициация процедуры непосредственно ИП

    Индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве в арбитраж, даже если отсутствуют явные «симптомы» неплатежеспособности. Например, когда он прогнозирует проблемы с обслуживанием своих долгов и обязательных платежей в будущем или, когда после уплаты всех задолженностей, у него недостаточно денег для полноценной хозяйственной деятельности и развития бизнеса.

    Читайте так же:  Удержание алиментов из заработной платы

    В случае вынесения арбитражем определения о начале производства, назначенный судом арбитражный управляющий проведет свой аудит и по его итогам выдаст заключение об отсутствии или наличии фиктивного банкротства. Если подтверждается последнее, в дело вступают органы предварительного расследования, заводится уголовное дело.

    штраф в размере прибыли за период не более 3 лет или до 500 000 руб.;

    принудительные работы на срок до 5 лет;

    лишение свободы до 6 лет с последующей уплатой штрафа.

    штраф — до 10 000 рублей или дисквалификация на срок не более 3 лет.

    если предприниматель, после выплаты одному из кредиторов, не способен оплатить задолженности перед остальными или осуществлять обязательные платежи;

    взыскание имущества затруднит хозяйственную деятельность ИП.

    Причем заявление в арбитраж необходимо подавать в месячный срок после обнаружения «симптомов» неплатежеспособности. В случае невыполнения данного требования, предпринимателю может грозить административная ответственность в виде штрафа до 10 000 рублей или дисквалификация на срок до 3 лет.

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Как правило, причина такого затягивания — стремление вывести имущество из поля зрения кредиторов, уменьшить конкурсную массу, формируемую для оплаты задолженности неплательщика. Поэтому сделки по отчуждению имущества, проведенные за год до процедуры, могут быть оспорены.

    Пошаговая инструкция

    1. Подача иска в арбитраж по месту регистрации ИП.

    свидетельство о регистрации;

    Реестр кредиторов с указанием конкретных сумм каждому;

    документы на имущество с указанием стоимости;

    другие документы, доказывающие неплатежеспособность.

    2. Реструктуризация долгов. По существу – это реабилитационная процедура, применяемая в целях восстановления платежеспособности и погашения задолженности должника.

    3. Мировое соглашение. Отыскание устраивающих стороны вариантов погашения задолженности.

    4. Реализация имущества. ИП теряет право распоряжаться имуществом, оно реализуется с целью погашения требований кредиторов.

    5. Окончание реализации имущества. Итог — освобождение ИП от неоплаченных долгов (за исключением платежей по возмещению ущерба, алименты и т.д.)

    возмещение ущерба здоровью (если есть), а также требования о взыскании алиментов;

    компенсация по трудовым договорам и оплате труда работников;

    погашение иной кредитной задолженности.

    Право на инициирование банкротства конкурсными кредиторами и уполномоченным органом

    Как уже указывалось выше, такое право при обнаружении “симптомов” неплатежеспособности ИП имеют кредиторы, и уполномоченный орган, но только после того, как исчерпали другие средства защиты своих прав, включая судебное решение.

    Конкурсному кредитору необходимо признать себя контрагентом ИП и предъявить доказательства нарушения интересов и прав, имевших место во время коммерческой деятельности данного предпринимателя.

    Кредиторы с долгами, не вызванными коммерческой деятельностью, или относящимися к личности должника, не могут выступать заявителями, но могут предъявлять свои требования уже в течение самой процедуры.

    Уполномоченные органы (налоговики, внебюджетные организации) вправе обращаться с подобным иском в арбитраж по возникшим денежным обязательствам.

    Более того, кредиторам и уполномоченным органам необходимо предоставить доказательства того, что единственным оставшимся способом погашения претензий к ИП является данная процедура.

    Когда Должник может подавать заявление в арбитраж: временные рамки

    При неисполненных финансовых обязательствах — через 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и уведомлением неплательщика.

    При неисполнении обязательных платежей — через 30 дней после судебного решения.

    За все задолженности ИП (физлицо) отвечает своим имуществом (кроме предусмотренных законом исключений). При отказе кредиторов принять предложенное имущество, оно возвращается неплательщику.

    Банкротство ИП при отсутствии имущества

    Это наиболее выгодная для ИП ситуация (особенно, если его долги перед кредиторами более 500.000 руб.).

    Видео удалено.
    Видео (кликните для воспроизведения).

    Сам процесс обойдется неплательщику примерно в 30.000 руб.

    Госпошлина — 300 руб;

    Оплата этапов судебного делопроизводства- от 25.000 руб.;

    Публикация объявления о неплатежеспособности в специализированном издании – 8.000 руб.

    Процедура аналогичная классической процедуре банкротства.

    При выявления сокрытого от суда имущества назначаются крупные штрафы, а само имущество продаётся в счет уплаты задолженности.

    Последствия банкротства ИП

    Сам процесс занимает значительное время и сопряжен с некоторыми сложностями. Более того, стоимость процедуры порой оказывается выше задолженности. ИП, признанный арбитражем неплатежеспособным, теряет гос. регистрацию, 5 лет не вправе осуществлять коммерческую деятельность. Некоторые долги будут оплачиваться за счет его дохода как физлица. Например, долги по потребительским кредитам.

    ИП могут выдаваться целевые и потребительские кредиты. Целевые оформляются непосредственно для предпринимателей и привязаны к правовой форме ИП. Они выдаются для модернизации производства, покупки оборудования и т.п.

    Банкротство ИП с потребительским кредитом невыгодно для предпринимателя, потому что такой кредит оформляется непосредственно на физлицо. Поэтому, даже потеряв статус ИП, предприниматель будет обязан погасить долг.

    Обращайтесь к специалистам

    Чтобы весь процесс банкротства с самого начала не доставил хлопот, мы рекомендуем обращать пристальное внимание на все его этапы. Идеальный вариант — помощь квалифицированного специалиста.

    Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

    Предприниматели часто ведут активную хозяйственную деятельность и по объему оборотов иногда даже опережают юридических лиц. Так же, как и компании, они несут риски получить убытки и оказаться финансово несостоятельными. Рассмотрим, какие особенности имеет банкротство индивидуальных предпринимателей.

    В чем заключаются особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

    Предприниматели имеют особый статус, что отражается на процедуре и основаниях для признания их несостоятельности. Основания для признания ИП банкротом называет ст. 214 Закона о несостоятельности — неспособность предпринимателя рассчитаться со своими кредиторами и погасить бюджетные долги.

    Настаивать на банкротстве предпринимателя могут кредиторы, включая налоговую или другие компетентные органы. Основания должны быть следующими:

    • Совокупные долги кредиторам больше 500 тыс. руб.
    • Задолженность образовалась более 3 месяцев назад.

    Сам предприниматель вправе обратиться в суд, если:

    • Задолженность кредиторам или бюджету достигла таких размеров, что погасить ее стало невозможно из-за отсутствия денег.
    • Общий долг предпринимателя больше, чем стоимость его имущества.

    Обратите внимание! Если предприниматель обладает ликвидными активами или имеет личное ценное имущество и при этом предчувствует свое банкротство, целесообразно обращаться с заявлением в суд самостоятельно, не дожидаясь, пока это сделают кредиторы.

    Можно выделить следующие особенности, отличающие банкротство предпринимателей:

    Обратите внимание! Если с торгов продается имущество, в котором предприниматель владеет долей, преимущественное право на приобретение такого имущества, предусмотренное ст. 250 ГК РФ, не работает. Сособственники могут участвовать в торгах на общих основаниях.

    Отличия в процедуре

    Предпринимательская деятельность не предполагает образования юридического лица. Поэтому процедура банкротства ИП проходит по правилам, установленным для несостоятельных граждан. Подведомственны такие дела Арбитражному суду.

    У ИП процедуры банкротства следующие:

    • Реструктуризация.
    • Мировое соглашение.
    • Реализация имущества.

    При банкротстве компаний проводится наблюдение, оздоровление юрлица и внешнее управление его хозяйственной деятельностью. Для индивидуального предпринимателя такие процедуры банкротства не применяются.

    Обратите внимание! Для предпринимателей-фермеров, управляющих крестьянскими хозяйствами, могут применяться процедуры оздоровления и внешнего управления, правда, они имеют некоторые особенности и проводятся с учетом периода сельхозработ и времени переработки сельхозпродукции.

    Должник может ходатайствовать перед судом о рассрочке долга, если появилась возможность погасить долг. Например, должник получил наследство. Если суд сочтет основания убедительными, то предоставит рассрочку, но на срок не более 1 месяца. За этот срок должно быть заключено мировое соглашение или погашен долг.

    Кредиторам отводится 2 месяца на то, чтобы предъявить требования к предпринимателю. Отсчет срока начинается после открытия конкурсного производства.

    Обратите внимание! Если ИП снят с учета в налоговом органе, но у него остались долги, связанные с его хозяйственной деятельностью, подать заявление на банкротство в статусе ИП он уже не сможет.

    Имущество предпринимателя будет реализовываться в порядке, предусмотренном для юрлиц — через процедуру электронных торгов. Это касается и тех граждан, которые ликвидировали свое предпринимательство, но имеют долги, возникшие в период его осуществления.

    Когда процедура завершится, бизнесмен будет освобожден от обязательств, на погашение которых не хватило имущества.

    На первый взгляд процедура банкротства индивидуального предпринимателя кажется более простой по сравнению с юридическими лицами. Однако на практике во взаимоотношениях с кредиторами и различными инстанциями часто возникают осложнения.

    Поэтому сопровождение этой процедуры целесообразно доверять специалистам. Юристы компании «Закон и право» ответят на все вопросы, связанные с банкротством, бесплатно.

    Риски и правовые последствия

    Процедура банкротства имеет определенные правовые последствия для бизнесмена:

    • Предприниматель, если он признан банкротом, утратит свой статус. Его государственная регистрация будет аннулирована. Копию решения Арбитражный суд отправит в регистрирующий орган.
    • Вновь заняться бизнесом он сможет не ранее чем через год, после признания своей несостоятельности.
    • Все лицензии и разрешительные документы, которые были получены для осуществления предпринимательской деятельности, будут аннулированы.

    Риски привлечения предпринимателя к ответственности в ходе проведения процедуры тоже возможны:

    • Арест и реализация имущества, которое по закону не может входить в конкурсную массу.
    • Установление факта сокрытия имущества. За такое правонарушение ИП может быть подвергнут штрафу.
    • Удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим. Такие действия предпринимателя административно наказуемы.
    • Привлечение к ответственности за фиктивное или преднамеренное банкротство.
    • Препятствование деятельности конкурсного управляющего предполагает штраф.
    • Неподача заявления о банкротстве в случае, когда стало понятно, что предприниматель имеет все признаки неплатёжеспособности. Невыполнение этой обязанности наказывается штрафом.

    Совершить такие правонарушения предприниматель может и не намеренно, а по незнанию, но от ответственности это его не освободит. Поэтому все свои действия в ходе процедуры следует согласовывать со специалистами.

    Юристы компании «Закон и право» установят полный контроль за ходом процедуры и своевременно предотвратят наступление любых рисков в ходе банкротства ИП.

    Позвоните нам по номеру 8 800 100-88-16, и мы сделаем процедуру банкротства контролируемой!

    Что такое банкротство ИП

    Финансовая нестабильность и проблемы экономического характера на сегодняшний день не редкость. Особенно часто они возникают у представителей бизнеса. Статус ИП с правовой точки зрения не прост. Это физлицо, деятельность которого по многим параметрам схожа с деятельностью компании. Как и юридических лиц, ИП может постигнуть участь неплатежеспособного должника. В этом случае придется обратиться к закону и узнать, что такое банкротство ИП и каков порядок его проведения.

    Что такое банкротство предпринимателя: признаки и основания

    Когда не остается возможности оплачивать свои долги, ИП может инициировать свое банкротство. При этом одного желания мало, должны присутствовать обязательные признаки и основания для того, чтобы инициировать такую процедуру. Подать заявление в Арбитражный суд и начать процедуру банкротства можно при наличии:

    • 3-месячной просрочки по выплате задолженности и обязательных платежей;
    • более 10 000 руб. долговых обязательств в совокупности.

    Правом подать заявление о несостоятельности должника ИП обладают, кроме самого предпринимателя, конкурсные кредиторы, в том числе и уполномоченный орган. При подаче заявления кредитором последний должен иметь неоспоримые доказательства просрочки долга:

    • судебный акт;
    • документ, подтверждающий невыплату обязательных платежей;
    • исполнительная надпись нотариуса и т. д.

    При рассмотрении заявления суд либо считает его обоснованным и вводит процедуру реструктуризации долга, либо прекращает производство по делу.

    Оценивая основания для принятия решения, суд выясняет наличие признаков неплатежеспособности ИП, которые заключаются в следующем:

    • Прекращение исполнения предпринимателем существующих денежных обязательств, срок уплаты которых уже наступил.
    • Наличие задолженности, составляющей более 10% от общего размера долгов. Обязательства должны не выполняться более чем один месяц после того, как срок их исполнения наступил.
    • Размер совокупной задолженности предпринимателя должен быть больше, чем вся его собственность, включая имущественные права (к ликвидным активам может относиться дебиторская задолженность).
    • Оконченное исполнительное производство, если оно прекращено из-за отсутствия средств, на которые можно обратить взыскание.

    Если суд увидит достаточное основание для начала процедуры несостоятельности должника, будет издан соответствующий судебный акт и начата процедура банкротства.

    Важно! Нельзя забывать о том, что закон предусматривает возможность применения ограничительных мер, одной из которых является запрет на выезд за границу при банкротстве.

    Процедуры банкротства предпринимателя

    Прежде чем принимать решение обанкротиться, следует узнать, что такое банкротство ИП и как проходят его процедуры. Начинается процесс с назначения финансового управляющего. С его помощью составляется индивидуальный план реструктуризации, который утверждается Арбитражным судом. Выявляются существующие кредиторы ИП, которые должны быть уведомлены о ведении соответствующей процедуры.

    Реструктуризация

    План реструктуризации составляет должник. Этот документ должен содержать детальное описание перспектив восстановления платежеспособности ИП и выхода его из финансового кризиса. Поэтому составлять его должен только специалист в этой области, который обладает возможностью экономически обосновать позицию предпринимателя грамотно и детально.

    Реализация имущества

    В случае если план реструктуризации недостаточно обоснован либо дает сбой в процессе его реализации, суд назначает процедуру реализации имущества. При этом все имущество, имеющееся в наличии у ИП, будет составлять конкурсную массу.

    Важно! Все ценности, имущество, имущественные права, а также ликвидная дебиторская задолженность, которая имеется у ИП как у физического лица, будут выставлена на торги. Исключение составляет имущество, которое входит в перечень вещей и недвижимости, запрещенных к реализации.

    После проведения описи и оценки выявленного у должника имущества судом утверждается положение о порядке, в котором будет реализовано имущество.

    Все средства, которые выручены от продажи имущества, идут на расчеты с кредиторами. Очередность погашения долгов установлена законодательством.

    Плюсы и минусы

    Положительным итогом проведения банкротства является списание в законном порядке всех имеющихся у ИП долгов. При этом нельзя забывать, что с момента, когда вынесен судебный акт и ИП признан банкротом, его госрегистрация утрачивает законную силу, аннулируются все лицензии. Гражданину запрещено проводить повторную регистрацию в качестве предпринимателя на протяжении 5 лет.

    В течение такого же срока банкрот не может заниматься предпринимательской деятельностью и занимать руководящие посты в органах управления юрлица.

    Учитывая все специфические особенности законодательства о несостоятельности, одного понимания, что такое банкротство ИП, без глубоких знаний и опыта правоприменения в проведении такой процедуры недостаточно. Только участие профессионалов в этой сфере отношений может дать гарантию правомерности проведения всех процедур и получения желаемого результата, которым, несомненно, является списание всех имеющихся у ИП долгов.

    Плюсы и минусы банкротства ИП с потребительским кредитом

    Частный бизнес – рискованный процесс. Часто банкротство становится лучшим вариантом выхода из сложной финансовой ситуации. В случае объявления индивидуального предпринимателя в отношении него начинается процедура банкротства.

    [2]

    Банкротство ИП с потребительским кредитом не столь невыполнимая миссия, как может показаться на первый взгляд. В том случае, если индивидуальный предприниматель потребительский кредит получил, он имеет возможность и объявить о своем банкротстве с таким финансовым продуктом.

    Получение кредита ИП

    Проблема получения этого варианта заемных средств заключается в изначальной неуверенности банка в их будущем возврате. Чаще услугами потребкредитования пользуются частные лица. Подтверждением возврата становятся справка 2-НДФЛ и иные документы, готовые подтвердить возврат.

    С гарантией будущей платежеспособности ИП ситуация сложнее. Обращаясь за получением необходимой суммы, индивидуальному предпринимателю нужно обязательно информировать о своем статусе. В ином случае банк может отказать в предоставлении средств «из-за сокрытия существенной информации».

    Для получения суммы, более 100 000 рублей обычно необходим поручитель. Средства выше 500 000 в большинстве банков ИП предоставляются под хороший залог. Мотивируя запрос, можно заранее обречь себя на отказ, указав в графе повод предоставления старт-ап. Финансовые структуры редко идут на такой явный риск.

    Предлагаем узнать, как вести отчетность ООО на УСН в этой статье.

    Что выбрать ООО или ИП? Ответ тут.

    В некоторых банках можно попробовать получить кредит как физическому лицу. Как правило, в банке редко искренне верят, что сумма более 1 000 000 необходима частному лицу на туристическую поездку, а не на развитие бизнеса.

    Как объявить о банкротстве ИП?

    В этом случае сама процедура банкротства ИП с кредитом будет состоять из трех этапов:
    1. наблюдение;
    2. конкурсное производство;
    3. разработка и заключение мирового соглашения с определением очередности получателей.

    При разработке мирового соглашения индивидуальному предпринимателю часто выгодно признание себя физическим, а не юридическим лицом. В такой ситуации в отношении несостоятельного заемщика начинает действовать процедура в отношении «физика», которая может быть невыгодна кредитору необходимостью выделения долей учитываемого в погашении долга имущества. В том числе выделение доли супруга несостоятельного заемщика, не облагаемой арестом.

    О процедуре банкротства ООО читайте в этой статье.

    Минусы для ИП при банкротстве на фоне непогашенного кредита

    Статья 23 Гражданского кодекса РФ определяет ИП как предпринимательскую деятельность гражданина. Согласно этой статье индивидуальный предприниматель является физическим лицом, осуществляющим бизнес деятельность.

    Это автоматически при банкротстве способно объединить кредиты, полученные ИП как юридическим, так и физическим лицом. При банкротстве ИП по потребительскому кредиту процедуры банкротства становятся идентичными и для частного лица и для владельца «прогоревшего» бизнеса.

    Согласно ч.2 ст.25 ГК РФ и ч.2 ст.215 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», при выполнении процедур, которые применяются в делах о банкротстве ИП, кредиторы, обязательства в отношении которых не связаны с осуществлением непосредственной предпринимательской деятельности, могут предъявлять требования на равных с остальными кредиторами условиями.

    Образец гражданско-правового договора с работником содержится здесь.

    Какие существуют проблемы у патентной системы налогообложения? Чтобы узнать ответ на вопрос, предлагаем прочесть статью.

    Еще одной не самой приятной неожиданностью для ИП становится п.28 Постановления Пленума ВАС №51, принятого 10 июня 2011 года. Этот документ рассматривает как раз вопросы банкротства индивидуальных предпринимателей, в том числе банкротства по потребительским кредитам, полученным на юридическое или на физическое лицо.

    Этот документ освобождает банкрота от исполнения обязательств, связанных с ведением потребительской деятельности, ставшей причиной появления задолженности, после завершения процедуры банкротства. Опытный юрист или грамотный в юридических вопросах ИП на основании этого документа получает возможность отстоять в суде возможность получения средств по потребительскому кредиту для ведения предпринимательской деятельности.

    Позиционирование потребительского кредита ИП как кредита, предоставленного физическому лицу, становится гарантией возможности использования положений защиты от ареста личного имущества. В том числе единственной жилплощади. В остальном банкротство ИП с потребительским кредитом, вне зависимости от варианта оформления получения займа, проводится по стандартной процедуре. После завершения процедуры индивидуальный предприниматель лишается своего статуса и не имеет право год вести предпринимательскую деятельность.

    Вариант признания банкротом ИП по потребительскому кредиту, как юридического или физического лица, можно выбрать совместно с опытным юристом, готовым рассмотреть индивидуальные в каждой ситуации преимущества и недостатки любой из этих ролей.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-92 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Банкротство физического лица – предпринимателя (ИП)

    Индивидуальный предприниматель (ИП) – это физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, т.е. на свой страх и риск. Открыть ИП намного проще, чем ООО. Именно поэтому начинающие предприниматели обычно начинают свой путь в бизнесе с открытия ИП. Мало кто в начале бизнес-пути берет в расчет то, что по долгам ИП физическое лицо отвечает всем своим имуществом, а по долгам ООО – лишь в рамках имущества ООО.

    Ну и вправду, о каких долгах может думать начинающий, полный энтузиазма предприниматель. Но, к сожалению, не каждому дано стать успешным предпринимателем, а еще меньшим — дано удержать успех… Да и ситуация в экономике оставляет желать лучшего. Даже матерые предприниматели в 2015-2018 годах оказались на грани разорения – банкротства.

    Причем банкротство – это не «крест» на предпринимательской деятельности. Это возможность признать ошибки в бизнесе, «очиститься» от долгов и начать все вновь. Мало кто знает, что нынешний президент США, Дональд Трамп, бизнесмен и миллиардер, в прошлом не один раз прошел через банкротство и, как Вы видите, не сошел с жизненной дистанции, а наоборот обошел всех!

    Поэтому банкротство ИП – это более, чем правильный инструмент по «перезагрузке» бизнеса.

    Как ИП объявить себя банкротом?

    Сейчас нет большой разницы между банкротством ИП и простого физического лица. Разве что ИП не может воспользоваться упрощенной процедурой банкротства физического лица. Вариант упрощенного банкротства должен появиться не раньше 1 июня 2019 года, а скорее всего в 2020 году

    Предприниматель может объявить себя банкротом, также, как и физическое лицо, при любой сумме долга, если не может больше в срок отвечать по своим обязательствам. В случае, если сумма долгов по кредитам, налогам, аренде, договорам поставки превышает пятьсот тысяч рублей, ИП обязан заявить о своем банкротстве. При расчете суммы 500 тысяч рублей учитываются не только предпринимательские долги, за вычетом пеней и штрафов. Зачастую малый бизнес вынужден привлекать инвестиции через обычные потребительские кредиты, поэтому вполне логично, что предприниматель получает возможность списать все долги и как физического лица, исключение — долги личностного характера: алименты, вред здоровью, моральный вред и т.п.

    Дела о банкротстве физических лиц и предпринимателей рассматривают арбитражные суды по месту регистрации. Перед обращением в Суд за банкротством индивидуального предпринимателя необходимо через нотариуса разместить объявление в Едином федеральном реестре о деятельности юридических лиц. Этого можно не делать, если накануне банкротства закрыть ИП. Госпошлина за закрытие ИП составляет 160 рублей, что дешевле услуг нотариуса по опубликованию сведений. Кроме того, если начать банкротство, лишившись статуса ИП, на Вас не будет распространятся запрет на занятие предпринимательской деятельностью в течение 5 лет. Такой запрет действует лишь, если физическое лицо банкротится в статусе индивидуального предпринимателя.

    Заявление о банкротстве ИП

    Заявление о банкротстве ИП можно сформировать у нас на сайте абсолютно бесплатно в разделе «Онлайн оформление документов». К заявлению обязательно должны быть приложены списки кредиторов и дебиторов, а также опись имущества по утвержденной Минэкономразвития форме. Полный перечень документов, прилагаемых к заявлению о банкротстве ИП, Вы можете найти у нас на сайте. Мы постарались сделать наиболее универсальную форму заявления, но она не может учитывать индивидуальных особенностей всех граждан, особенно ИП. Поэтому мы бы порекомендовали обратиться за комплексным сопровождением процедуры банкротства ИП в компанию «Долгам.НЕТ». Мы не только составим заявление о банкротстве ИП, учитывающее все особенности Вашего дела, но и предоставим весь комплекс услуг по сопровождению банкротства ИП в более чем 20 регионах России.

    Перед подачей заявления необходимо оплатить государственную пошлину в размере 300 рублей (размер госпошлины снижен до 300 рублей с 1 января 2017 года) и внести 25000 рублей на депозит арбитражного суда на оплату финансового управляющего.

    Банкротство ИП по налогам

    Отдельно хотелось бы остановиться на долгах по налогам при банкротстве ИП. Ведь многих предпринимателей, в первую очередь, интересует вопрос: «А спишут ли долги по налогам при банкротстве ИП?». Вопрос более чем справедливый, учитывая, что именно налоговая нагрузка становится непосильным бременем для большинства предпринимателей, работающих «в белую». Ежегодные отчисления в пенсионный фонд, НДФЛ на работников и иные отчисления с заработной платы, патент, единый налог на вмененный доход, НДС и т.д. – это то, что предстоит платить ИП. Но даже, если все платить точно в срок, ИП не застрахован от доначислений налогов в результате налоговых проверок. К примеру, ИП закупал продукцию у недобросовестного налогоплательщика, который с продажи не заплатил НДС. Налоговая, выявив такой факт, уберет их приходные накладные из возмещения НДС. Долги по налогам в этом случае могут оказаться не приподъемными для ИП. Банкротство ИП в этом случае, зачастую, неизбежно!

    Банкротство ИП — последствия

    Последствия для ИП при банкротстве полностью аналогичны последствиям при банкротстве физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем:

    • Три года нельзя руководить юридическим лицом (речь идет лишь о должности первого лица в организации);
    • Пять лет вновь объявить себя банкротом;
    • Пять лет при получении займов и кредитов сообщать о своем банкротстве.

    Пять лет нельзя быть ИП, только лишь в том случае, если Вы начали банкротство в статусе ИП. Мы же рекомендуем лишиться этого статуса! Это проще и немного дешевле.

    ИП после банкротства

    После успешного банкротства ИП Вы абсолютно законно будете освобождены от уплаты всех долгов по кредитам, займам, налогам и сборам и т.д. Банкротство Вы должны воспринять как хороший жизненный урок, а не как «конец жизни». Обычно предприниматели, пережившие банкротство, меняют подход к бизнесу и им удается создать большой и успешный новый бизнес.

    Выгода банкротства ип — не упустите сроки и узнайте как его оформлять
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here