«уралсиб-лизнг» – выгодный лизинг для среднего и малого бизнеса

Описание страницы: «уралсиб-лизнг» – выгодный лизинг для среднего и малого бизнеса - 2020 от профессионалов для людей.

«Уралсиб-Лизнг» – выгодный лизинг для среднего и малого бизнеса

Лизинговая компания «Уралсиб-Лизинг» работает на рынке предоставления оборудования и автомобилей на условиях лизинга с 1999 года. Рейтинг финансовой устойчивости компании сегодня оценен на «А+», что является очень высоким показателем.

К преимуществам компании относится широкая региональная разветвленность, по всей России насчитывается более 45 отделений. Компания сотрудничает с поставщиками, а потому клиентам предлагаются оптимальные условия получения имущества в лизинг.

Кроме того, компанией «Уралсиб—Лизинг» организовано удобное дистанционное обслуживание – подать заявку, рассчитать сумму платежей и узнать размер задолженности можно на официальном сайте компании.

Основные направления работы

Компания сегодня предлагает коммерческим клиентам в лизинг следующие виды имущества:

  • коммерческий и легковой автотранспорт;
  • грузовики;
  • прицепы;
  • автобусы и другие пассажирские транспортные средства;
  • оборудование;
  • спецтехнику для разных отраслей хозяйства.

Автомобили коммерческого типа предназначены для использования их в бизнесе предпринимателями и юридическими лицами. В этой категории клиенты могут оформить в лизинг автомобили средней и малой грузоподъемности, микроавтобусы, грузовики, газели, пикапы, полуприцепы и седельные тягачи.

Легковые авто предоставляются напрямую от поставщиков и салонов, имеются транспортные средства зарубежного и отечественного изготовления.

Компания предлагает широкий ассортимент оборудования для различных отраслей промышленности и сельского хозяйства, в том числе деревообрабатывающей, текстильной, а также складское и торговое, энергетическое, лесозаготовительное, оборудование для швейной, полиграфической, химической, электронной промышленности.

Кроме того, имеется большой выбор сельскохозяйственной техники – специальные навесные системы для работы с грунтом, тракторы и комбайны, косилки. Для строительства и коммунального хозяйства есть большой выбор спецтехники – механизмы и оборудование для прокладки коммуникаций, строительная техника, дорожные катки.

Коммерческие и легковые авто можно оформить на условиях лизинга физическим и юридическим лицам в банке УралСиб с офисом в Уфе на следующих условиях:

  • Предельный лимит финансирования составляет 30 миллионов рублей с предоставлением документов финансовой отчётности, 15 млн. рублей – без оценки финансового состояния.
  • Соответственно срок договора составляет 36–60 в зависимости от предоставленных документов.
  • Первоначальный взнос лизинга составляет 10% от стоимости имущества – оборудования либо авто.
  • Предоставляется право последующего выкупа, налоговые льготы и прочие бонусы.

Лизинг авто в этой компании отличается следующими преимуществами: увеличенный срок договора, возможность не предоставлять финансовую отчетность, большая сумма финансирования, огромный выбор транспорта, небольшой первый взнос.

Грузовой транспорт оформляется на следующих условиях:

  • первый взнос в пределах 10% от стоимости;
  • сумма финансирования до 30 млн. рублей на условиях предоставления финансовой отчётности;
  • срок договора до 5 лет;
  • множество специальных предложений от поставщиков;
  • небольшой пакет документов.

Обновить основные фонды предприятия и выгодно оформить в лизинг спецтехнику для различных отраслей промышленности, чтобы в дальнейшем воспользоваться налоговыми льготами и правом последующего выкупа клиенты могут на следующих условиях:

  • взнос 10%;
  • срок финансирования лизинга в пределах 36–60 месяцев;
  • предельный лимит финансирования – 30 млн. рублей.
  • оборудование предоставляется также с правом последующего выкупа на следующих условиях:
  • аванс в пределах 25–35% от стоимости;
  • сумма финансирования – максимально 1 миллион рублей;
  • срок – три года.

Кроме того по договору лизинга клиенты могут воспользоваться программой реализации имущества и купить автомобили разного типа и производства (в том числе и с пробегом), а также оборудование, по привлекательной стоимости.

Документы и оформление

Перечень документов следующий:

[2]

  • Если договор лизинга заключается на условиях отсутствия проверки финансовой отчётности, понадобится: заявка, банковские справки, учредительная документация, бухотчетность, договор об аренде или собственности недвижимости.
  • На условиях анализа финотчетности перечень документов таков: анкета, расшифровка кредитных обязательств клиента, банковская справка о состоянии расчетных счетов, копии бухотчетности за последние пять периодов, выписка о ДДС ( анализы счетов 50, 51, 57).

Компания производит финансирование для приобретения авто и оборудования в лизинг предприятий среднего и малого бизнеса, в том числе индивидуальных предпринимателей. Широкая филиальная сеть позволяет клиенту из любого населенного пункта оформить необходимое ему имущество в финансовую аренду на длительный срок.

Заявку можно подать в режиме онлайн, решение о выдаче авто или спецтехники принимается в течение одного дня на условиях непредставления финансовой отчётности. Всем клиентам предлагается упрощенная процедура оформления договора, индивидуальные скидки от производителей и официальных поставщиков, налоговые преференции, а также обязательное право выкупа арендованного имущества.

Лизинг в компании «Европлан»

Компания «Европлан» специализируется на лизинге автомобилей для физических и юридических лиц, об этом говорят все отзывы клиентов и сотрудников. Кроме того, предлагается целый набор дополнительных услуг – регистрация транспортного средства, страхование лизингового имущества, автопомощь в дороге и специальные топливные программы.

Читайте так же:  Как получить страховку после дтп

Компания занимает лидирующую позицию на рынке российского лизинга, в 2014 году признана лучшей автофинансовой организации, работает на территории всей России с 1999 года. Сегодня насчитывается 74 офиса, которые помогают клиентам из всех регионов страны взять в аренду новый или б/у автомобиль для коммерческих и личных целей.

Бизнес-лизинг авто

С коммерческой целью можно получить в аренду следующие виды автомобилей:

Лизинг на авто в «Европлане» осуществляется на следующих условиях:

  • минимальный первоначальный взнос составляет 10-20% от цены транспортного средства, указанной в договоре;
  • срок от 12 до 36 месяцев;
  • выкупной платеж составляет 3%;
  • обязательно страхование оборудования или техники;
  • помощь в регистрации транспортного средства в органах.

Получить автомобиль в лизинг можно в рамках специальных программ. Экспресс-лизинг позволяет получить автомобиль для коммерческих целей всего за 60 минут по двум основным документам. Флит-лизинг предназначен для обновления автопарка предприятия, позволяет частично или полностью обновить транспортные средства и получить до 10% скидки.

Предоставляется также оперативный лизинг – долгосрочное пользование автомобилями с невысокими ежемесячными платежами. Компания предлагает специальные программы для таксопарков — действуют специальные скидки на автомобили, решение принимается в течение 2 дней, график составляется в индивидуальном порядке.

Правила автолизинга

Преимущества и правила автолизинга от компании «Европлан-лизинг»:

[3]

  • огромный выбор автомобилей новых или с пробегом как зарубежного, так и отечественного производства;
  • продажа арестованных автомобилей;
  • график платежей устанавливается индивидуально в каждом конкретном случае, может быть выбрана уменьшающаяся, фиксированная или сезонная схема погашения долга;
  • все лизинговые взносы могут быть включены в расходы предприятия и уменьшать налог на прибыль;
  • предварительный расчет с помощью калькулятора лизинга;
  • компания сотрудничает с ведущими автопроизводителями, за счет чего клиенты получают возможность воспользоваться выгодными скидками;
  • возврат НДС позволяет сэкономить до 18%.

В рамках бизнес-лизинга компания предлагает автомобили и спецтехнику индивидуальным предпринимателям, организациям и предприятиям в статусе юрлица, работает с крупными корпорациями и компаниями.

Чтобы оформить заявку, необходимо заполнить форму на официальном сайте «Европлан-лизинг», дождаться одобрения, выбрать автомобиль, внести первый взнос и получить предмет сделки от поставщика. Если по окончании срока договора клиент вносит выкупной платеж, он получает право собственности на автомобиль и может пользоваться им по своему усмотрению. До этого момента собственником авто является лизинговая компания.

Максимально возможная сумма субсидирования для юридических лиц составляет 10 миллионов рублей на новые автомобили и сумма, не выше стоимости авто в случае покупки транспортного средства с пробегом. Для физических лиц (ИП) максимальный размер финансирования по договору от «Европлан-лизинг» составляет 3 млн. рублей для новых ТС, 1,5 млн. — для авто б/у.

Лизинг для физлиц

Физические лица также могут получить в лизинг в компании «Европлан» автомобили, однако только новые без пробега. Физлицам для получения выбранного авто в лизинг необходимо всего два документа:

[1]

  • российский паспорт;
  • загранпаспорт, удостоверение водителя или СНИЛС на выбор.

Общие параметры лизинга для физлиц:

  • срок 12-60 месяцев;
  • возможность досрочного выкупа авто (не ранее чем через полгода после заключения договора);
  • индивидуальный график внесения платежей;
  • для ИП необходим минимум один год стабильной коммерческой деятельности;
  • возможно затребование справки об уровне доходов, для предпринимателей — финансовая и бухгалтерская документация;
  • первоначальный взнос лизинга в пределах 10-49%;
  • объем финансирования покупки авто рассматривается индивидуально и находится в пределах от 300 тысяч руб. до 10 миллионов рублей.

По окончании срока сделки лизингополучатель может вернуть транспортное средство, выкупить его по остаточной стоимости, продлить сделку или обменять свой старый автомобиль на новый без пробега.

Физическим лицам в статусе ИП предлагаются спецпрограммы по обновлению автопарка или спецтехники на выгодных условиях. В этом случае, скорее всего, потребуется предоставление финансовой отчётности, налоговых и бухгалтерских документов.

Еще одним важным условием оформления автомобили в лизинг является сезонность коммерческой деятельности клиента. Специалисты компании могут построить график внесения задолженности таким образом, что он будет соответствовать сезонному поступлению доходов.

К физлицам-клиентам предъявляются обычные для лизинговых компаний требования. Основными из них являются такие: постоянная регистрация в одном из регионов присутствия офиса компании, минимум трехмесячный стаж на последнем месте, официальное трудоустройство, гражданство России, возрастная граница от 20 до 65 лет на дату окончания сделки.

В рамках данной программы финансируется покупка только легковых автомобилей. По одному договору возможно получение в аренду одного же авто, второй и следующий автомобиль можно получить не ранее чем через 6 месяцев после заключения первой сделки.

Авто в лизинг: выгода для юридических лиц

В целях экономии средств в бизнесе многие юридические лица предпочитают покупке автомобиля его лизинг. Такой вид получения имущества в аренду является весьма популярным, а лизинг авто для юридических лиц может быть востребован еще и на этапе открытия бизнеса, когда средств у компании недостаточно, и купить авто новое или с пробегом в кредит или за наличные невозможно.

Читайте так же:  Что делать, если страховая не платит по осаго

Что представляет собой лизинг?

Прежде всего, необходимо разобраться, чем же лизинг отличается от покупки или взятия в аренду. Основным условием получения авто в лизинг как для юридического лица, так и для физлица, является обязательное участие 3-х сторон:

  • юрлицо представляется лизингополучателем, берет в аренду автомобиль или любое другое имущество, обязуется выплачивать определенную сумму денег ежемесячно или поквартально, вносить первоначальный взнос (необязательное условие), выкупить автомобиль по окончании срока сделки или вернуть его владельцу в исправном состоянии, а рассчитать предварительную стоимость такой аренды можно при помощи специального калькулятора;
  • лизингодателем чаще всего является специальная лизинговая компания (преимущественно это дочерние организации крупных российских банков), в ее обязанности входит покупка для лизингополучателя указанного им автомобиля у продавца, дилера или в автосалоне;
  • третья сторона сделки – владелец автомобиля, которым может быть салон, собственник-частник, автодилер.

Суть лизинга автомобиля заключается в том, что организация или компания в статусе юрлица обращается в лизинговую компанию, которая по заказу спонсирует покупку необходимого заказчику автомобиля и сдает его в аренду. Компания же, получившая автомобиль, пользуется им в течение определенного времени, указанного в договоре, а по истечении его срока выкупает имущество либо возвращает владельцу.

По сути, лизинг является долгосрочным кредитованием за исключением одного нюанса – все мероприятия по обслуживанию автомобиля лежат на плечах лизингодателя, ему же принадлежит имущество до момента выкупа его лизингополучателем.

Такая сделка отличается большой вариативностью – автомобиль может быть на балансе как у компании, арендующей его, так и у лизингодателя, выкуп имущества по окончании срока сделки не является обязательным условием лизинговых отношений.

Особенности и преимущества

К плюсам лизинга именно для юридических лиц можно отнести следующие факторы:

  • Вопросы приобретения, техобслуживания и доставки автомобиля являются компетенцией лизинговой компании.
  • Компания может выбирать варианты учета автомобиля, если имущество будет числиться на балансе лизинговой компании, то лизингополучатель сэкономит на налоге на прибыль.
  • Договор лизинга обычно длительнее, чем кредитный, а потому дает возможность компании вносить платежи меньшего размера.
  • По лизинговому платежу компания может проводить зачет налога на добавленную стоимость, в то же время общая сумма НДС выше, чем по банковскому кредиту.
  • Имущество по договору не является обеспечением сделки, не требуется залог и поручители, финансовый механизм погашения задолженности обычно более гибкий – возможно помесячная или поквартальная оплата, в принципе индивидуальное составление графика.
  • По окончании действия договора компания получает не просто право покупки имущества, о приобретение его по выкупной (остаточной) стоимости. Некоторые лизинговые компании составляют такие графики платежей, что к окончанию срока договора выкупная стоимость может составлять всего несколько рублей.

Кроме того, юридическому лицу проще получить в лизинг нестандартные виды авто – б/у, грузовые или пассажирские, иностранного либо отечественного производства, автобусы, погрузочные и так далее. Решение о выдаче авто лизинговой компанией обычно принимается в течение одного-двух дней сразу после рассмотрения финансового состояния заказчика, в то время как в банке подобный процесс занимает до нескольких дней.

Получение авто

Условия лизинга автомобилей могут различаться в зависимости от лизинговой компании, в которую обращается юрлицо. Однако схема во всех случаях примерно одинакова:

  • лизингополучатель собирает пакет документов (учредительные, о финансовом положении) и подает заявку в компанию, в том числе и в режиме онлайн;
  • подбор автомобиля может быть прерогативой заказчика, однако специалисты лизинговой компании помогают выбрать продавца либо модели техники;
  • заключается договор и составляется индивидуальный график погашения долга;
  • после этого при необходимости юридическим лицом вносится первоначальный взнос;
  • обязательно страхование и составление договора купли/продажи между собственником авто и лизинговой компанией;
  • затем авто в лизинг поступает в пользование лизингополучателя, юридическое лицо делает соответствующие бухгалтерские проводки;
  • в течение использования имущества техобслуживание и замена производится лизинговой компанией;
  • по окончании срока сделки автомобиль может быть выкуплен лизингополучателем.

Покупка авто в лизинг для юридических лиц обходится в итоге дешевле кредита или классической аренды. Лизинговые компании, например, Сбербанк, существенно упрощают оформление авто в лизинг для компаний-юридических лиц – отсутствие первого платежа, оформление в разных городах (Москва и регионы – Екатеринбург, СПб), рассмотрение заявки за 8 часов максимум.

Международный финансовый лизинг

Международный финансовый лизинг сегодня широко используется компаниями с целью оптимизации налоговых отчислений. Его отличие от внутренней аренды в том, что минимум одна сторона отношений представляется резидентом другой страны.

Читайте так же:  Куда отдать исполнительный лист на алименты

Сущность отношений

Понятие международного лизинга начало использоваться в прошлом веке, когда началось его активное развитие.

Собственно процедура получения имущества в такую аренду является своеобразным видом аренды: между сторонами заключается договор, согласно ему лизинговая компания выкупает у собственника указанное имущество, становится владельцем и дает аренду с правом покупки лизингополучателю.

Параллельно с таким документом, как правило, составляется еще несколько: страхование, купля/продажа у собственника, а также дополнительные – о монтаже-демонтаже, поставке арендополучателю и техническом обслуживании.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

В указанной сделке международного лизинга в отличие от классической аренды или кредита, как правило, участвуют от 3-х и более сторон – лизингополучатель (может являться как физлицом, так и компанией в статусе юрлица), лизингодатель, собственник, страховая компания, перевозчики, фирма по техобслуживанию и так далее.

Международный лизинг определяется как передача оборудования/авто/недвижимости в аренду при участии сторон – резидентов разных стран. Причём резидентность поставщика имущества не важна. В остальном же такая аренда между странами подчиняется тем же правилам, что и отношения при участии сторон – резидентов одного государства.

Используется такой вид получения имущества в аренду чаще всего для снижения налогового бремени, поскольку в различных странах установлены разные налоговые режимы. По сути, данный вид сделки можно представить в виде экспорта налоговых льгот в страну, где проживает и будет пользоваться имуществом лизингополучатель.

Зачастую к такому виду аренды прибегают при необходимости получения оборудования, спецтехники. Сторонами здесь чаще являются крупные компании и организации, в том числе государственного уровня. Международная аренда позволяет превысить лимит и кредиторских задолженностей, которые установлены МВФ в иностранных государствах.

Виды отношений по договорам международного лизинга классифицируются следующим образом:

  • Прямой лизинг считается формой сделки, где минимум один участник или все они являются резидентами 2-х и более стран
  • Если же все они являются резидентами одной державы, но капитал лизинговой организации хотя бы частично является иностранным, лизинг называется косвенным.

Чаще всего в рамках таких отношений оформляется в лизинг оборудование для импорта в место проживания арендополучателя.

Так же подразделяется на типы по направлению поставок имущества:

  • экспортный, когда имущество вывозится;
  • импортный, когда имущество поступает в страну получателя;
  • транзитный, где все стороны являются резидентами нескольких стран.

Существует также отдельные типы отношений:

  • Условная продажа. Если имущество реализуется с рассрочкой, предмет договора выступает залогом, срок обычно выше 75-80% от периода эксплуатации, возможен льготная покупка имущества в конце периода его аренды.
  • К истинному лизингу прибегают для оптимизации налоговых отчислений, по окончании договора предмет сделки покупается арендополучателем по рыночной стоимости. Данный лизинг делится на прямой, где задействованы только арендодатель и арендополучатель, так же сублизинг, когда имущество передается второму лизингополучателю на условиях субаренды.
  • Аренда с опционом предполагает корректировку платежей, указанных в договоре. Обычно такой вид лизинга предполагает передачу в аренду автотранспорта, который эксплуатируется на автодорогах.

Регулирование

Правовое регулирование всего международного лизинга осуществляется нормами и законами международного права, а именно:

  • законами страны, где проживают участники;
  • оттавской конвенцией УНИДРУА 1988 года о международном финансовом лизинге, она применима тогда, если минимум один участник договора – это резидент страны участницы этой конвенции либо тогда, если отношения регулируются законами одной из стран-участниц;
  • законами и нормами страны арендодателя, это применимо для сделок, которые не подчиняются конвенции, а стороны в договоре не указали применимое право.

Сегодня странами-участницами выступает 8 государств, в том числе Российская Федерация и Республика Беларусь. Положение конвенции не противоречит российскому законодательству, а потому международные лизинговые договоры с одним или всеми участниками-резидентами России будут унифицированными.

Такой лизинг – это форма международного кредита, удобная, прежде всего, для операций между крупными компаниями и организациями. Естественно, в таких сделках высок риск: лизингополучатель и лизингодатель, если они являются резидентами разных стран, должны при составлении договора учитывать требования законодательства обеих государств одновременно.

Кроме того, существенно разнится налогообложение таких отношений и сам лизинг. То, что в одной стране считается лизингом, на международном рынке лизинга может быть признано обычной рассрочкой или арендой. Могут возникнуть вопросы и по налоговому и бухгалтерскому учету.

Уралсиб лизинг — направления работы, условия

Лизинговая компания Уралсиб-Лизинг работает на рынке предоставления оборудования и автомобилей на условиях лизинга с 1999 года. Рейтинг финансовой устойчивости компании сегодня оценен на «А+», что является очень высоким показателем.

Читайте так же:  Типовой образец договора купли-продажи доли в ооо

К преимуществам компании относится широкая региональная разветвленность, по всей России насчитывается более 45 отделений. Компания сотрудничает с поставщиками, а потому клиентам предлагаются оптимальные условия получения имущества в лизинг.

Кроме того, компанией Уралсиб—Лизинг организовано удобное дистанционное обслуживание – подать заявку, рассчитать сумму платежей и узнать размер задолженности можно на официальном сайте компании.

Компания сегодня предлагает коммерческим клиентам в лизинг следующие виды имущества:

  • коммерческий и легковой автотранспорт;
  • грузовики;
  • прицепы;
  • автобусы и другие пассажирские транспортные средства;
  • оборудование;
  • спецтехнику для разных отраслей хозяйства.

Автомобили коммерческого типа предназначены для использования их в бизнесе предпринимателями и юридическими лицами. В этой категории клиенты могут оформить в лизинг автомобили средней и малой грузоподъемности, микроавтобусы, грузовики, газели, пикапы, полуприцепы и седельные тягачи.

Легковые авто предоставляются напрямую от поставщиков и салонов, имеются транспортные средства зарубежного и отечественного изготовления.

Компания предлагает широкий ассортимент оборудования для различных отраслей промышленности и сельского хозяйства, в том числе деревообрабатывающей, текстильной, а также складское и торговое, энергетическое, лесозаготовительное, оборудование для швейной, полиграфической, химической, электронной промышленности.

Кроме того, имеется большой выбор сельскохозяйственной техники – специальные навесные системы для работы с грунтом, тракторы и комбайны, косилки. Для строительства и коммунального хозяйства есть большой выбор спецтехники – механизмы и оборудование для прокладки коммуникаций, строительная техника, дорожные катки.

Коммерческие и легковые авто можно оформить на условиях лизинга физическим и юридическим лицам в банке УралСиб с офисом в Уфе на следующих условиях:

  • Предельный лимит финансирования составляет 30 миллионов рублей с предоставлением документов финансовой отчётности, 15 млн. рублей – без оценки финансового состояния.
  • Соответственно срок договора составляет 36–60 в зависимости от предоставленных документов.
  • Первоначальный взнос лизинга составляет 10% от стоимости имущества – оборудования либо авто.
  • Предоставляется право последующего выкупа, налоговые льготы и прочие бонусы.

Лизинг авто в этой компании отличается следующими преимуществами: увеличенный срок договора, возможность не предоставлять финансовую отчетность, большая сумма финансирования, огромный выбор транспорта, небольшой первый взнос.

Грузовой транспорт оформляется на следующих условиях:

  • первый взнос в пределах 10% от стоимости;
  • сумма финансирования до 30 млн. рублей на условиях предоставления финансовой отчётности;
  • срок договора до 5 лет;
  • множество специальных предложений от поставщиков;
  • небольшой пакет документов.

Обновить основные фонды предприятия и выгодно оформить в лизинг спецтехнику для различных отраслей промышленности, чтобы в дальнейшем воспользоваться налоговыми льготами и правом последующего выкупа клиенты могут на следующих условиях:

  • взнос 10%;
  • срок финансирования лизинга в пределах 36–60 месяцев;
  • предельный лимит финансирования – 30 млн. рублей.
  • оборудование предоставляется также с правом последующего выкупа на следующих условиях:
  • аванс в пределах 25–35% от стоимости;
  • сумма финансирования – максимально 1 миллион рублей;
  • срок – три года.

Кроме того по договору лизинга клиенты могут воспользоваться программой реализации имущества и купить автомобили разного типа и производства (в том числе и с пробегом), а также оборудование, по привлекательной стоимости.

Перечень документов следующий:

  • Если договор лизинга заключается на условиях отсутствия проверки финансовой отчётности, понадобится: заявка, банковские справки, учредительная документация, бухотчетность, договор об аренде или собственности недвижимости.
  • На условиях анализа финотчетности перечень документов таков: анкета, расшифровка кредитных обязательств клиента, банковская справка о состоянии расчетных счетов, копии бухотчетности за последние пять периодов, выписка о ДДС ( анализы счетов 50, 51, 57).

Компания производит финансирование для приобретения авто и оборудования в лизинг предприятий среднего и малого бизнеса, в том числе индивидуальных предпринимателей. Широкая филиальная сеть позволяет клиенту из любого населенного пункта оформить необходимое ему имущество в финансовую аренду на длительный срок.

Заявку можно подать в режиме онлайн, решение о выдаче авто или спецтехники принимается в течение одного дня на условиях непредставления финансовой отчётности. Всем клиентам предлагается упрощенная процедура оформления договора, индивидуальные скидки от производителей и официальных поставщиков, налоговые преференции, а также обязательное право выкупа арендованного имущества.

Возвратный лизинг – аренда собственного имущества

Возвратный лизинг очень удобен для юридических лиц, поскольку такая аренда позволяет быстро пополнить основные средства и получить дополнительную прибыль. Сама схема такой аренды очень удобна — не требует поставки имущества и поиска продавца, нет необходимости ждать доставки его на предприятие.

Чаще всего в такой сделке участвуют всего 2 стороны — лизинговая компания и клиент, сам предмет договора не меняет своего фактического расположения и владельца.

[3]

Нюансы возвратного лизинга

Возвратный лизинг представляет собой передачу собственного имущества во владение посреднику (лизинговые компании) и дальнейшую аренду этого же имущества первоначальным владельцем.

Читайте так же:  Кадастровая стоимость земли в москве

Если проще, суть возвратного лизинга заключается в следующем: любое предприятие, имея в собственности, например, жилье или оборудование, продает его лизинговой компании и сразу же берет его в аренду. При этом имущество остается в качестве основных средств на предприятии, но теперь является собственностью лизингодателя.

Схема возвратного лизинга выглядит следующим образом:

  • После предварительного согласия сторон одновременно заключается договор купли-продажи и лизинга. Это делается для того, чтобы клиент (физическое или юридическое лицо) мог сделать своевременные проводки БУ и НУ по возвратному лизингу, а лизинговая компания успела сделать учет недвижимости или оборудования на балансе.
  • В договоре указывается сумма выкупа имущества, которая одноразово выплачивается продавцу. С этих пор клиент становится лизингополучателем, и уже сам вынужден будет выплачивать арендные платежи новому владельцу.
  • После окончания срока сделки лизингополучатель может выкупить назад свое имущество у лизинговой компании. При этом стоимость предмета сделки будет номинальной (остаточной), как вариант договор лизинга продлевается.

Таким образом, имущество все это время остается в составе основных средств предприятия, компания получает нужное ей в данный момент финансирование, лизинговая компания получает прибыль, поскольку лизинговые платежи в сумме всегда больше, чем выкупная стоимость по договору.

Отличие от обычного финансового лизинга

От оперативного и финансового лизинга возвратный отличается статусом сторон сделки. В данном случае продавец является и лизингополучателем.

Лизинговая компания выкупает имущество и сдает его в аренду одному и тому же клиенту. Соответственно, сразу заключается два договора — о лизинге и купле-продаже.

Кроме того, есть и другие отличия:

  • Достаточно длительный срок договора, более того – чем дороже имущество, тем выше срок его аренды. Максимально допустимый срок возвратного лизинга – 3 года для автомобилей и оборудования, 5 лет – для зданий и сооружений.
  • Договор такой аренды заключается не с целью получения в компанию определенного имущества, а с целью привлечения дополнительного финансирования. Причем полученные деньги клиент может потратить нецелевым способом на любые нужды предприятия.
  • При заключении сделки не нужны бухгалтерский баланс и другие финансовые документы.

Возвратный лизинг довольно-таки часто используется для снижения налоговых взносов, сам договор это подразумевает. Теоретически это возможно, однако налоговые структуры тщательно проверяют подобные сделки, в особенности, если ее участниками являются взаимосвязанные фирмы.

Так, лизингополучателям может быть отказано в возмещении налога на добавленную стоимость и в вычетах, если в ходе проверок будет доказано, что сделка изначально заключалась только ради экономии налогов. Поэтому еще на этапе подготовки договора часто требуется экономическое обоснование возвратного лизинга. Налоговые риски при возвратном лизинге обычно компенсируются достаточно высокими ставками.

Требование к имуществу

По общему правилу предметом сделки возвратного лизинга может быть определенное имущество:

  • недвижимость – жилая и нежилая: сооружения, цеха, постройки, здания, квартиры и целые предприятия;
  • автомобили – грузовые, легковые;
  • техника;
  • оборудование.

При передаче права владения имуществом от клиента к лизинговой компании последняя обязательно учитывает степень его износа и ликвидность. Во всех случаях должен быть активным вторичный рынок именно в том регионе, где заключается сделка. Редкое и дорогостоящее оборудование или автомобиль является достаточно рискованным для лизинговой компании, поскольку в случае отказа выкупить его клиентом, реализовать его будет достаточно сложно.

Кроме того, учитывается техническая возможность демонтажа, перевозки, повторной установки без потери в цене. Если речь идет о недвижимости, учитывается его рыночная стоимость, месторасположение, инфраструктура и другие нюансы. Обязательно проверяется право владения предметом сделки.

В любом случае возвратный лизинг имеет преимущество перед банковским кредитом, часто применяется для рефинансирования капитальных вложений и при плохом финансовом состоянии клиента. Полученное финансирование от лизинговой компании предприятие может потратить на возмещение задолженности перед кредиторами, кроме того, на эти средства может быть модернизировано производство и повышена конкурентоспособность.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

В данном случае гораздо сильнее рискует лизинговая компания, именно поэтому такой вид аренды не самый предпочтительный для посредника. Первые трудности возникают в процессе оценки имущества, которое чаще всего является бывшим в употреблении, финансовое состояние получателя также проверяется скрупулезно. Недобросовестные клиенты с помощью возвратного лизинга часто пытаются избавиться от основных фондов, которые не приносят выгоду.

«уралсиб-лизнг» – выгодный лизинг для среднего и малого бизнеса
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here