Пифы под управлением ук «альфа капитал»

Описание страницы: пифы под управлением ук «альфа капитал» - 2020 от профессионалов для людей.

ПИФы под управлением УК «Альфа Капитал»

Добрый день, друзья.

Сегодня хочу продемонстрировать очень интересный и наглядный пример того, зачем нужно учиться инвестициям, и почему пассивное инвестирование во многих случаях может оказаться хуже некоторых несложных прямых инвестиций в ценные бумаги.

К тому же, для этого созрел хороший повод. Один из моих клиентов попросил оценить, можно ли в портфель взять немного паёв «Альфа Капитал ЕвроОблигации» (https://www.alfacapital.ru/disclosure/pifs/opifo_akbond/), чтобы не гнать небольшую сумму на счёт брокера к общему портфелю. (суммы, приведённые в дальнейших расчётах, конечно, взяты с потолка и не имеют отношение к моему инвестору).

Чтобы продемонстрировать наглядную разницу своему клиенту я подготовил ему следующую таблицу (смотри скриншот).


Что нас прежде всего интересует в приобретении паёв любого фонда:
  1. Ожидаемая доходность на срок инвестиций (или же в пересчёте на проценты годовых)
  2. Потенциальный риск инвестиций (в мох расчётах он выражен показателем VAR95 – ValueAtRisk доверительным интервалом 95% в расчёте на 1 год)
  3. Скидка/надбавки за приобретение и погашение паев как прямые издержки, так и для сравнения с комиссиями брокера)
  4. Налоги, которые заплатит инвестор
  5. Пункты 1,2 и 4 нужны чтобы получить потенциальную чистую доходность инвестора, а пункт 3, чтобы сравнить эту потенциальную доходность с риском, который он берёт на себя.

Проделав такую работу, несложно увидеть, что доходность инвестора при инвестирования в Фонд Еврооблигаций Альфа Капитала в несколько раз уступает иммунизированному портфелю ОФЗ.

[3]

При этом стоит отметить достаточно высокую волатильность облигационного портфеля в фонде Еврооблигаций, которую видно даже из ожидаемой доходности на срок 1 и 2 года, практически равны (посчитаны по историческим данным), и это подтверждается калькулятором на сайте управляющий компании, который считает их просто за соответствующий период (https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifo_akbond/).

Хотелось бы ещё отметить один аспект, который на мой взгляд показался недружелюбным по отношению к потенциальному инвестору в пифы УК «Альфа-Капитал». В соответствии с законом, управляющая компания должна публиковать достаточно немалый перечень документов в отношении своих фондов. Туда входят правила, справки СЧА и т.д. Так вот добраться до этой информации на сайте УК Альфа Капитал оказалось не столь просто и на мой взгляд не совсем логично. (можете сами попробовать найти страницы с раскрытием информации начиная отсюда https://www.alfacapital.ru/)

В общем, будьте внимательнее, когда инвестируете в ПИФы. Особенно в данном случае это касается клиентов Альфа-Банк, поскольку основной агент по продажам паев фондов по УК Альфа Капитал именно он и его филиальная сесть.

Вполне возможно Вам нет смысла вкладывать свои деньги в такие фонды.

УК «Альфа-Капитал»

УК «Альфа-Капитал» управляет инвестиционными портфелями для широкого круга клиентов.

УК «Альфа-Капитал» – одна из крупнейших компаний в сфере управления активами на российском рынке. Основные направления бизнеса УК «Альфа-Капитал» – индивидуальное доверительное управление средствами частных и институциональных клиентов (включая управление стратегиями индивидуального инвестиционного счета (ИИС)) и управление паевыми инвестиционными фондами, включая ЗПИФы.

Количество частных клиентов компании составляет более 1,1 млн человек. Активы под управлением УК «Альфа-Капитал» составляли 343,9 млрд рублей на 31 декабря 2018 года. При этом 88% активов приходится на активы физических лиц и по этому показателю компания является лидером среди небанковских организаций. УК «Альфа Капитал» – первая в России управляющая компания, запустившая продажи своих продуктов в интернете.

Российским рейтинговым агентством «Эксперт РА» присвоен УК «Альфа-Капитал» наивысший рейтинг «А++» среди управляющих компаний, соответствующий исключительному уровню надежности и качества услуг.

В 2018 году УК «Альфа-Капитал» стала №1 в рейтинге Forbes среди лучших банков и УК в номинации «Лучшая управляющая компания для управления активами миллионера из России». Также компания стала лауреатом премии Spear`s в номинации «Лучшая управляющая компания». Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал», вошла в Топ-2 среди руководителей управляющих компаний в рейтинге «ТОП-1000 российских менеджеров». В 2018 году УК «Альфа-Капитал» стала лауреатом премии «Элита фондового рынка» в двух номинациях: «Лучшая управляющая компания инвестиционных фондов для розничных инвесторов» и «Лучший управляющий для состоятельных клиентов» — Андрей Бабиян, директор Alfa Capital Wealth.

На нашем сайте используются файлы cookies, а также интернет-сервисы Google Analytics и Яндекс.Метрика, которые помогают нам собирать статистическую информацию о посещениях сайта в целях его улучшения. Продолжая посещение сайта, Вы соглашаетесь с указанным сбором информации.

Портфель из ОФЗ против ПИФ Еврооблигаций под Управлением УК Альфа Капитал

Добрый день, друзья.

Сегодня хочу продемонстрировать очень интересный и наглядный пример того, зачем нужно учиться инвестициям, и почему пассивное инвестирование во многих случаях может оказаться хуже некоторых несложных прямых инвестиций в ценные бумаги.

К тому же, для этого созрел хороший повод. Один из моих клиентов попросил оценить, можно ли в портфель взять немного паёв «Альфа Капитал ЕвроОблигации» (https://www.alfacapital.ru/disclosure/pifs/opifo_akbond/), чтобы не гнать небольшую сумму на счёт брокера к общему портфелю. (суммы, приведённые в дальнейших расчётах, конечно, взяты с потолка и не имеют отношение к моему инвестору).

Чтобы продемонстрировать наглядную разницу своему клиенту я подготовил ему следующую таблицу (смотри скриншот).


Что нас прежде всего интересует в приобретении паёв любого фонда:
  1. Ожидаемая доходность на срок инвестиций (или же в пересчёте на проценты годовых)
  2. Потенциальный риск инвестиций (в мох расчётах он выражен показателем VAR95 – ValueAtRisk доверительным интервалом 95% в расчёте на 1 год)
  3. Скидка/надбавки за приобретение и погашение паев как прямые издержки, так и для сравнения с комиссиями брокера)
  4. Налоги, которые заплатит инвестор
  5. Пункты 1,2 и 4 нужны чтобы получить потенциальную чистую доходность инвестора, а пункт 3, чтобы сравнить эту потенциальную доходность с риском, который он берёт на себя.
Читайте так же:  После смерти отца кто имеет право на наследство

Проделав такую работу, несложно увидеть, что доходность инвестора при инвестирования в Фонд Еврооблигаций Альфа Капитала в несколько раз уступает иммунизированному портфелю ОФЗ.

При этом стоит отметить достаточно высокую волатильность облигационного портфеля в фонде Еврооблигаций, которую видно даже из ожидаемой доходности на срок 1 и 2 года, практически равны (посчитаны по историческим данным), и это подтверждается калькулятором на сайте управляющий компании, который считает их просто за соответствующий период (https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifo_akbond/).

Хотелось бы ещё отметить один аспект, который на мой взгляд показался недружелюбным по отношению к потенциальному инвестору в пифы УК «Альфа-Капитал». В соответствии с законом, управляющая компания должна публиковать достаточно немалый перечень документов в отношении своих фондов. Туда входят правила, справки СЧА и т.д. Так вот добраться до этой информации на сайте УК Альфа Капитал оказалось не столь просто и на мой взгляд не совсем логично. (можете сами попробовать найти страницы с раскрытием информации начиная отсюда https://www.alfacapital.ru/)

В общем, будьте внимательнее, когда инвестируете в ПИФы. Особенно в данном случае это касается клиентов Альфа-Банк, поскольку основной агент по продажам паев фондов по УК Альфа Капитал именно он и его филиальная сесть.

Вполне возможно Вам нет смысла вкладывать свои деньги в такие фонды.

Альфа-Банк начал торговлю тремя валютными БПИФами УК «Альфа-Капитал»

Брокерское подразделение Альфа-Банка — «Альфа-Директ» — запустило биржевую торговлю тремя валютными биржевыми ПИФами УК «Альфа-Капитал».

«Торговля биржевыми ПИФами ведется как в долларах, так и в евро без конвертации в рубли. Минимальная сумма покупки — 1 пай, что составляет порядка 10—12 USD/EUR (в зависимости от текущей цены инструмента на бирже). Таким образом, биржевой ПИФ — это доступный, привлекательный и удобный инструмент для валютных инвестиций», — подчеркнул руководитель дирекции брокерских операций Альфа-Банка Сергей Рыбаков.

«Биржевые фонды с момента своего появления в 2018 году зарекомендовали себя как релевантный широкому кругу инвесторов инструмент за счет низкой комиссии, минимального порога входа и в нашем случае — валютной экспозиции. Активы биржевых фондов под управлением только УК «Альфа-Капитал» уже превышают 3,5 млрд руб. Мы рады предложить клиентам Альфа-Банка передовые решения, отвечающие запросам клиентов в части простых, понятных и перспективных валютных решений», — отметила Ирина Кривошеева, генеральный директор УК «Альфа-Капитал».

Альфа-Банк выступает одним из провайдеров, обеспечивающих доступ клиентов на Московскую биржу через брокерский счет. В рамках брокерского обслуживания Альфа-Банка возможно приобретение трех БПИФов «Альфа-Капитала» в режиме биржевых торгов с 10:00 до 18:45 в рабочие дни:

БПИФ «Технологии 100» — доллары США (экспозиция на акции глобальных технологических компаний);
БПИФ «Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» — доллары США (экспозиция на 500 компаний американского рынка, имеющих наибольшую капитализацию);
БПИФ «Европа 600» — евро (экспозиция на акции компаний 17 стран еврозоны).

Для покупки биржевых ПИФов через «Альфа-Директ» клиенту необходимо иметь брокерский счет в Альфа-Банке.

Клиенты банка могут открыть его онлайн через мобильный торговый терминал и личный кабинет «Альфа-Директ», другие инвесторы могут открыть брокерский счет онлайн на сайте или в мобильном торговом терминале «Альфа-Директ» через авторизацию на портале государственных услуг.

Закрытые паевые фонды (ЗПИФ)

Закрытые паевые фонды — это комфортная среда для опытных корпоративных инвесторов, собственников недвижимого имущества, собственников-землевладельцев, инициаторов проектов, крупных компаний, впервые входящих в этот сегмент финансового рынка.

Вместе с « Альфа-Капитал » инвесторы получают высокие возможности для реализации высоких целей, широкий набор финансовых инструментов и опыт работы внутри любых стратегий:

  • Упаковка активов инвестора в закрытый паевой фонд, сопровождение деятельности фонда, полный консалтинг
  • Индивидуальная оптимизация фонда под бизнес-процессы инвестора/компании
  • Повышение финансовой активности, партнерские программы: объединение в структуре фонда собственников активов недвижимости, земельных владений, инициаторов проектов, привлечение дополнительных инвесторов и тендерных подрядчиков
  • Консолидация пайщиков в рамках принятия решений и контроля процессов фонда в структуре инвестиционного комитета

Цели и задачи ЗПИФ

  • Стабилизация вложений, защита активов бизнеса
  • Привлечение дополнительных проектных инвестиций
  • Возможность создания кредитного фонда без процедуры получения банковской лицензии; возможность создания индивидуального хедж-фонда
  • Альтернативное инвестирование в интересные направления вне фондовых рынков
  • Высокая инвестиционная прибыль, дополнительные источники доходности
  • Уверенная диверсификация рисков за счет объема фонда
  • Полная информационная прозрачность

Под термином «Копилка» подразумевается паевой инвестиционный фонд, под накоплениями — инвестиции в паи паевого инвестиционного фонда. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды не подразумевает каких-либо гарантий сохранности, то есть возврата основной инвестированной суммы.

ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

© Общество с ограниченной ответст­венностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал» , 2009–2019 гг.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Коммерсантъ >> «Капиталъ» уходит из розницы. «Альфа-Капитал» купил управляющую компанию в нагрузку к паевым фондам

«Капиталъ Управление активами», входящая в одну из старейших групп управляющих компаний (УК), сменила владельца. Покупателем компании, а также трех интервальных инвестфондов выступил «Альфа-Капитал», который собирается сохранить компанию и сконцентрировать на ней обслуживание состоятельных инвесторов. Как отмечают участники рынка, консолидация отрасли продолжится, поскольку небольшим компаниям в условиях жесткой конкуренции с крупными внутригрупповыми УК сложно удовлетворять регуляторным требованиям.

Как стало известно “Ъ”, в понедельник «Альфа-Капитал» заключил сделку о покупке УК «Капиталъ Управление активами» и трех интервальных паевых инвестиционных фондов с суммарными активами около 3 млрд руб. Продавцом выступил «ИФД-Капиталъ». Обе стороны сделки подтвердили ее заключение. В июле УК «Капиталъ» передала УК «Промсвязь» семь открытых ПИФов.

«Капиталъ Управление активами» входит в одноименную группу управляющих компаний (наряду с компаниями «Капиталъ» и «Капитал ПИФ»), работающих на рынке доверительного управления с 1999 года. Однако осенью прошлого года на фоне сжатия бизнеса акционеры группы начали переговоры о распродаже активов, которые летом 2019 года перешли в заключительную стадию (см. “Ъ” от 13 июня).

Стороны договора не раскрыли стоимость сделки. По данным двух источников “Ъ”, знакомых с ходом переговоров, «Альфа-Капитал» заплатит около 200 млн руб. Начальник управления продаж и маркетинга «Райффайзен Капитала» Константин Кирпичев оценивает сделку в два-три объема годового комиссионного вознаграждения за управление фондами (160–240 млн руб.). «Важны и другие условия, если есть понимание, что клиентская база не уйдет, если есть договоренность с компанией-продавцом, что переход будет максимально комфортным для пайщиков»,— отмечает господин Кирпичев. По слова источника “Ъ” на фондовом рынке, переговоры велись стратегическими инвесторами, которые дали понять, что не выйдут из фондов. По словам другого источника, по условиям договора предусмотрена защита от выхода из фондов таких клиентов. «В течение двух лет вознаграждение от управления фондами должно покрыть расходы на их покупку. В случае если этого не произойдет вследствие ухода клиентов, то «Капиталъ» обязуется вернуть деньги, уплаченные за фонды»,— отмечает собеседник “Ъ”.

Читайте так же:  Преимущества потребительских кредитов от райффайзенбанка

Вместе с тем все опрошенные участники рынка признали, что расширение клиентской базы — это необходимая часть бизнеса. По словам управляющего партнера «Тринфико» Виталия Балановича, «для покупателя это один из способов привлечения активов на текущем рынке и увеличения доли присутствия в сегменте, для продавцов бизнеса — это возможность, например, избавиться от различных некомфортных для них ситуаций». Вместе с тем, как отмечает врио гендиректора УК «Открытие» Андрей Огородов, покупка розничной управляющей компании — сложный процесс с возможными рисками прошлой деятельности, уникальными процессами и собственным софтом, требующим поддержки.

Ранее «Альфа-Капитал» проявлял интерес только к открытым ПИФам. Однако текущая сделка вписывается в стратегию развития компании в категории крупных состоятельных инвесторов. По состоянию на 31 июля 2019 года общие активы под управлением «Альфа-Капитала» составляют 382,8 млрд руб., из них 332,4 млрд руб.— активы физлиц. «За первое полугодие 2019 года по направлению бизнеса «состоятельные клиенты» было привлечено свыше 50 млрд руб.»,— отмечает гендиректор компании Ирина Кривошеева. Лицензию новой УК в «Альфа-Капитале» сдавать не собираются. «Мы рассматриваем возможность выделения в отдельную компанию бизнеса, связанного с альтернативными инвестициями для квалифицированных состоятельных инвесторов»,— отмечает госпожа Кривошеева.

Участники рынка не исключают дальнейшей консолидации отрасли. По словам управляющего директора по рейтингам страховых и инвестиционных компаний агентства «Эксперт РА» Алексея Янина, это связано с тем, что на рынке все меньше возможных источников дохода. «Концепция ИПК не заработала, накопительные пенсии заморожены, НПФ предпочитают держать пенсионные накопления и резервы под контролем «своих» УК»,— отмечает господин Янин. Как отмечает гендиректор «ТКБ Инвестмент Партнерс» Владимир Кириллов, с каждым годом регуляторные требования ужесточаются, что ведет к удорожанию обслуживания бизнеса. «В таких условиях небольшие компании вынуждены либо объединяться в рамках одной группы, либо сдавать лицензии, либо искать покупателя»,— резюмировал господин Кириллов.

ПИФы Альфа Капитал — сравнение и доходность

«Альфа Капитал» — это проверенная временем управляющая компания от «Альфа Банка», основанная в 1996-м году, на сегодняшний день объединяющая под своим началом более 1,1 млн. клиентов и оперирующая 178 млрд. руб.

Данная компания осуществляет управление ПИФами Альфа Банка, которых на момент насчитывается 16 (без учета проектов для институциональных инвесторов), а также производит доверительное управление средствами клиентов. Хорошие отзывы, надежность и доходность ПИФов в Альфа Капитал привлекают все больше новых инвесторов.

Но прежде чем нести свои деньги управляющей компании, разумно будет подробно изучить стратегии, структуры и результативность всех фондов, чтобы выбрать себе наиболее подходящие.

Классические ПИФы Альфа-Капитал

«Акции роста» — это интервальный ПИФ Альфа Капитал, начавший свою работу в самом конце декабря 2006-го года, делающий ставку в первую очередь на акции компаний 2-го эшелона с небольшой капитализацией, имеющих по результатам анализа высокий потенциал роста. Для страхования рисков часть средств содержится в облигациях, депозитарных расписках и валюте.

Структура портфеля по отраслям выглядит так:

  • прочее – 29,60%;
  • электроэнергетика – 22%;
  • металлургия и горная добыча – 18,60%;
  • государственные облигации – 10,20%;
  • нефть и газ – 10,20%;
  • транспорт – 9,40%.

В собственности фонда есть акции ЛСР (8,80%), ПРОТЕК (7,96%), АЛРОСА (6,15%), Юнипро (5,85%), ЯНДЕКС (5,75%) и др. В общей сложности на долю акций приходится 82,08% всех активов, облигаций – 10,21%, денежных средств – 4,90%, остальные 2,8% занимают депозитарные расписки.

В плане доходности в долгосрочной перспективе ПИФ демонстрирует неплохие, но не выдающиеся результаты – 9,81% за год и 86,37% за 3 года. СЧА около 369,21 млн. руб. и имеет восходящую динамику. Количество пайщиков по данным на конец 2016-го года – 1168 человек.

[1]

Поскольку фонд интервальный, продать, обменять или купить паи в любое время не удастся – для этого существуют специально отведенные периоды 4 раза в год: с 10-го по 23-е марта, июня, сентября и с 8-го по 21-е декабря.

Что касается минимальной суммы первоначальных инвестиций, то сейчас она составляет 1 тыс. рублей через управляющую компанию (данные по последней информации с официального сайта, в других местах интернета указано, что минимальные взносы составляют от 100 тыс. руб., поэтому собираясь инвестировать, обязательно уточняйте эту информацию). У агентов размер минимального первого вклада может быть значительно больше.

За свою работу УК берет 3,7%, аудиторы, депозитарий и регистратор — 1%, еще 0,5% приходится на другие незначительные расходы. Надбавка зависит от размера инвестиций:

  • 1,4% если меньше чем полмиллиона руб.;
  • 0,9% если от 500 тыс. до 3 млн. руб.;
  • 0,5% если 3 и более млн. руб.

Скидка зависит от срока вложения:

  • 1,5% если срок до 1 года;
  • 1% если от 366 до 730 дней;
  • если более 730 дней, то полностью отсутствует.
Читайте так же:  Как получать пенсию на карту

В отличие от предыдущего, данный ПИФ Альфа Капитал относится к категории открытых индексных, и как можно догадаться по названию, старается точно следовать структуре индекса ММВБ, при этом стараясь максимально превзойти его доходность, страхуя риски насколько это возможно. Стратегия рассчитана не на краткосрочные инвестиции и чтобы ощутимо заработать необходимо держать паи как минимум 2-3 года.

98,60% средств фонда вложены в акции (преимущественно отечественных компаний), 1,20% находится в деньгах и 0,2% в депозитарных расписках. По отраслям структура активов имеет следующий вид:

  • нефть и газ – 47%;
  • финансовый сектор – 21,1%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • прочее – 6,9%;
  • потребительский сектор – 6,2%;
  • телекоммуникации и связь – 4,8%.

Среди конкретных акций, наибольшая доля приходится на Сбербанк (14,61%), Газпром (14,54%), Лукойл (12,27%), НОВАТЭК (6,23%) и др. Доходность ПИФа за последний год составила 6,48%, а за 36 месяцев +57,62%. СЧА фонда около 251,69 млн. руб., количество пайщиков 1146.

Все условия по комиссиям, надбавке, скидке и т.д. такие же, как и в предыдущем, кроме вознаграждения УК, которое в данном случае составляет всего 1,3%.

Данный фонд, начавший работу 15-го мая 2006-го года, относится к ПИФам смешанного типа, активы которого разделены преимущественно между акциями и облигациями для того чтобы на растущих рынках обеспечивать пайщикам прибыль максимально приближенную к той, что могут получать ПИФы акций, а на медвежьих не допускать свойственных им убытков и обеспечивать небольшой, но стабильный доход как ПИФы бондов. С этой целью УК постоянно следит за ситуацией в экономике и оперативно перераспределяет активы, если это нужно.

В данный момент конфигурация долей чистых активов фонда выглядит так:

  • акции – 43,5%;
  • бонды – 35,1%;
  • паи других фондов – 9,5%;
  • деньги – 7,1%;
  • депозитарные расписки – 4,8%.

По отраслям структура у портфеля следующая:

  • нефть и газ – 30,11%;
  • прочее – 19,52%;
  • финансовый сектор – 19,42%;
  • транспорт – 11,73%;
  • паи фондов – 9,87%;
  • металлургия и добыча – 9,35%.

Среди активов ПИФа можно обнаружить такие облигации как ГТЛК 001P-03 (8,72%), АФК Система 001P-04 (8,43%) или МОЭСК БО-06 (7,37%), а также акции Лукойл (7,38%) и Сбербанка (7,21%).

В плане доходности последний год выдался для фонда неудачным – стоимость пая сегодня по сравнению с прошлогодним значением меньше на 1,63%, трехлетний доход составил 47,05%. СЧА ПИФа – 885,52 млн. руб., а число вкладчиков около 3685.

Размеры комиссий у фонда следующие: УК берет себе 2,8%, прочие расходы, аудит и т.д. отнимают стандартные значения. Надбавка связана с количеством вложенных денег: если меньше 500 тыс. руб., то 1,19%, от 500 тыс. до 3 млн. – 0,76%, если больше, то 0,42%. Скидка зависит от срока инвестиций: до года – 1%, от года до 730 дней – 0,5%, более – 0%.

Образован в конце апреля 2003-го года и относится к числу ПИФов Альфа Банка, зарабатывающих на облигациях, однако во времена рыночного подъема для увеличения доходности, может вкладывать определенную долю средств и в отечественные ликвидные акции. Цель и стратегия, которые определены управляющими для данного ПИФа, состоят в том, чтобы независимо от ситуации на фондовом рынке получать ежегодную прибыль больше, чем могут обеспечить банковские вклады, при этом соблюдая минимальный риск посредством вложения большинства средств в надежные высокодоходные облигации.

Сегодня в портфеле лишь 2 типа активов: облигации (97,4%) и денежные средства (2,6%), по отраслям же он разделен следующим образом:

  • металлургия и добыча – 22,9%;
  • нефть и газ – 21%;
  • транспорт – 18,9%;
  • финансы – 17,1%;
  • прочее – 13,6%;
  • телекоммуникации и связь – 6,5%.
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83%) и другие. В результате такая стратегия дала 13,15% прибыли за 12 месяцев и 38,03% за 36. СЧА составляет внушительные 6,71 млрд. руб. и судя по графикам растет внушительными темпами – +660% за год и +853,53% за 3 года. Количество инвесторов фонда – 4680.

Условия инвестирования сходны с предыдущим ПИФом – 1000 руб. минимальная сумма взноса для тех, кто еще не является владельцами паев. Комиссия УК – 1,5%, остальные вознаграждения сходны с предыдущим фондом, надбавки тоже аналогичны, а вот условия по скидке немного отличаются:

  • 1% при вложении денег до полугода;
  • 0,5%, если от 184 до года;
  • отсутствует, если дольше чем на год.

ПИФ предоставляет возможность заработать на инвестировании в надежные бонды, как и предыдущий, действует с конца апреля 2003-го. Стратегия мало чем отличает от других классических фондов облигаций: покупка наиболее доходных и проверенных бондов, дающих прибыль, которая будет превышать ставки по лучшим рублевым депозитам в банках. Для диверсификации, часть средств может быть вложена в валютные облигации и деньги. Общий объем облигаций сегодня равен 97,8%, денежных средств – 2,2%.

Отраслевая структура портфеля дает следующую картину:

  • прочее – 22,3%;
  • транспорт – 20,1%;
  • металлургия и добыча – 17,1%;
  • нефть и газ – 15,2%;
  • финансы – 15%;
  • электроэнергетика – 10,3%.

Наибольшую долю в активах составляют бонды Роснефти 001Р-02 (6,46%), Трансмашхолдинга ПБО-01 (6,43%), ГТЛК 001P-03 (6,34%), ЧТПЗ 001P-01 (5,37%), ХК Металлоинвест БО-02 (5,29%). Годовая доходность равна 12,17%, трехлетняя 39,88%. СЧА – 6,47 млрд. руб., число пайщиков – около 5284.

Единственным отличием в комиссиях является размер вознаграждения УК, который равен 1,3%, все остальные тарифы как у фонда «Облигации Плюс».

Возник 30 сентября 2005-го года и на сегодня объединяет более 8500 пайщиков. По названию можно догадаться, что фонд ориентируется на вложения в ликвидные акции российских и международных компаний из разных отраслей, главный критерий – высокий потенциал роста. Для страхования от рисков управляющие полагаются не только на анализ отраслей и отдельных компаний, но и вкладывают часть средств в отличные от акций (66,7%) активы: бонды (10,2%), паи других фондов (5,5%), валюту (7,6%), депозитарные расписки (10%).

Читайте так же:  Типовой образец договора купли-продажи товара между юридическими лицами

Состав портфеля по отраслям выглядит так:

  • нефть и газ – 36,7%;
  • прочее – 16,5%;
  • металлургия и добыча – 15,9%;
  • финансы – 15,2%;
  • гособлигации – 10,2%;
  • паи фондов – 5,5%.

В активах ПИФа имеются акции Сбербанка России (13,33%), ГМК Норильский никель (13,25%), Лукойла (12,03%), ГАЗПРОМа (10,88%) и др. Что касается результативности такой стратегии, то за 3 года доходность составила более 90%, а за год 2,99%. Стоимость пая сегодня составляет 3458 руб., СЧА достигает 1,54 млрд., а количество пайщиков – 8565 человек.

Комиссия УК для данного ПИФа равна 3,1%, депозитарий, регистраторы и аудит берут 1,02%, на прочие расходы приходится только 0,5% затрат. Надбавка при вложении менее чем 500 тыс. руб. – 1,4%, от 500 до 3 млн. – 0,9%, более – 0,5%; скидка, как и в других фондах зависит от срока инвестиций: если на год и меньше – 1,5%, от года до 730 дней – 1%, если более то не взимается.

Фонды с названием «Еврооблигации» присутствуют, наверное, у каждой российской управляющей компании и цель у них всегда одна – инвестиции в евробонды. Действовать начал с того же время что и «Ликвидные акции» и осуществляет вложение в государственные евробонды РФ, отечественных и зарубежных корпораций и банков, что позволяет в перспективе получать прибыль лучшую чем на вкладах в валютные депозиты.

Все активы разделены между еврооблигациями (85,30%) и денежными средствами (14,70%), что, по мнению управляющих, в данный момент является оптимальным. Отраслевое же деление выглядит так:

  • финансы – 27%;
  • нефть и газ – 20,4%;
  • телекоммуникации и связь – 16,6%;
  • прочее – 14,7%;
  • металлургия и добыча – 14%;
  • транспорт – 7,3%.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87%) и др.

Пока что за последний год фонд принес своим пайщика только убытки – -7,42%, но трехлетний показатель доходности (+64,18%) свидетельствует, что не все так плохо. Число вкладчиков около 2149, а СЧА – 2,17 млрд. руб. Условия инвестирования такие же, как и у фонда «Альфа-Капитал Резерв».

ПИФы УК «Альфа-Капитал», можно приобрести в Чебоксарах

Теперь в пункте приема заявок ООО «Алор+», находящемся по адресу: г.Чебоксары, пр.Московский, д.17, стр.1, оф.203, тел.: 43-91-80, 43-91-98, Вы можете подать заявки на приобретение, погашение и обмен паев паевых инвестиционных фондов по управлением ООО «УК Альфа-Капитал».

Управляющая компания «Альфа-Капитал» — один из лидеров инвестиционного рынка России. Управляющая компания «Альфа-Капитал» стояла у истоков фондового рынка России и вот уже 11 лет зарабатывает прибыль для своих клиентов.
Под управлением компании находятся активы на сумму более 700 млн. долларов США, услугами компании пользуются свыше одного миллиона пайщиков. «Альфа-Капитал» управляет активами 11 паевых фондов и 11 негосударственных пенсионных фондов.

Подробную информацию о фондах, их динамике и правилах Вы можете найти на официальном сайте УК.

Она также управляла ЧИФ Альфа-капитал, ныне ИПИФ Альфа-капитал доходность которого с 1991 года составила

Сейчас посчитаем: тогда ваучер можно было продать за примерно бутылку водки, если мы посчитаем доходность с 1 ваучера то она составила на нынешний день 110р(стоимость пая) * 10(акций за 1 ваучер) итого 1100руб делим на 16лет(и берем стоимость пол литры 100р); итак средняя доходность пая составила в год 68%, помоему это лучший показатель среди ПИФов. не каждому фонду удается поддерживать такую доходность на таком большом промежутке времени. =)

я не помню сколько акций газпрома давали за 1 ваучер? 1000 . 2000

Сообщение отредактировал 0 0 7 — Jul 31 2007, 20:29

Специалист финансового рынка: аттестаты ФСФР 1.0, 3.0, 4.0, 5.0

Сообщений: 2 918

Сообщений: 3 323
Из: Москва

Spekul, я думаю, что, т.к. это обычный ПИФ, то достаточно паспорта. Может, даже выписка из реестра не нужна будет, найдут запись по фамилии, оставить заявку на погашение и все. Если, конечно, акции были не на третье лицо.

Интервал откроется в октябре, я собираюсь переписать папины акции на мамино имя в соответствии с правом наследования и управлять этим фондом сама, уже по доверенности от мамы. Правда, пока не знаю, буду ли погашать и выводить эти несчастные 1000 рублей
Может, наоборот, докуплю немножко паёв и пусть себе живут еще долго Правда, если что, их сразу не выдернешь оттуда, ну на то он и риск.

Сообщение отредактировал Волчица — Aug 1 2007, 22:11

На сегодняшний день мы принимаем заявки на приобретение и погашение открытых фондов УК Альфа-Капитал: «АК — Акции», «АК — Электроэнергетика», «АК — Телекоммуникации», «АК — Нефтегаз», «АК — Металлургия», «АК — Индекс ММВБ», «АК — Сбалансированный», «АК — Облигации Плюс» и интервальный «АК — Акции роста».
К сожалению, по ваучерному фонду мы не работаем. Увы, УК решила, что паи этого фонда можно будет гасить либо в офисе УК (что при минимальной сумме, от которой они работают, а это 300 тыс.руб — не очень-то реально для владельцев этих бумаг, ставших таковыми по ваучерам), либо через их банк (без ограничений по сумме). Так что все желающие погасить свои паи — дожидаемся интервала (01.04-14.04 или 10.10-23.10) и прямиком в ближайшее отделение Альфа-Банка. ну например в Москве или в Казани (((
Как правило, для погашения необходимо иметь паспорт и документ, удостоверяющий ваши права на паи.

Сообщение отредактировал folga — Aug 2 2007, 17:15

[2]

Специалист финансового рынка: аттестаты ФСФР 1.0, 3.0, 4.0, 5.0

ПИФы Альфа-Капитал: условия, доходность, отзывы

Инвестпривет, друзья! Вижу, что интерес к ПИФам у нашего (впрочем, почему нашего? – моего!) читателя не ослабевает. Посему сегодня на очереди – разбор особенностей ПИФов Альфа-Капитала. Это компания, которая входит в Альфа-Групп, где находится наш любимый Альфа-Банк. И предлагает он довольно хорошие, привлекательные ПИФы. Обо всем – по порядку.

Читайте так же:  Юридическая бесплатная консультация по недвижимости в москве

Как ПИФы есть у Альфа-Капитала

Все ПИФы, имеющиеся у компании Альфа-Капитал, можно разделить на три категории:

  • классические – здесь находятся ПИФы, инвестирующие в понятные и популярные в среде инвестор инструменты: акции и облигации;
  • отраслевые – данные фонды вкладывают средства в ценные бумаги определенной отрасли;
  • специализированные – ПИФы, нацеленные на стратегическое инвестирование.

Каждый из представленных типов ПИФов Альфа-Капитала отличается доходностью и набором инструментов. Я советую разобраться с каждым из них, прежде чем принимать решение о покупки паев. И при этом лучше собрать портфель из нескольких ПИФов, как я сделал с ПИФами Сбербанка.

Классические ПИФы

К классическим ПИФами Альфа-Капитал относит фонды, вкладывающие в акции, облигации или же целые портфели бумаг. В линейку фондов входят:

Таким образом, классические ПИФы отличаются средней доходность и достаточно низким уровнем риска. Если хотите заработать больше – читайте дальше.

Отраслевые фонды

К их числу относятся:

  • «Ресурсы» – фонд вкладывает в акции компаний «газа и нефтянки». Высокая доходность в 38% объяснима: кризис 2018 года не затронул только эту отрасль. Не исключено, что в последующие годы такого активного роста уже не будет.
  • «Бренды» – почти то же самое, что ПИФ «Ликвидные акции», но имеется сильный скос в адрес зарубежных эмитентов. Если хотите заработать на Apple и Netflix, но нужного числа долларов нет – выбирайте этот ПИФ Альфа-Капитала. Доходность – 19%.

  • «Технологии» – основу портфеля составляют акции IT-компаний типа той же Apple, IBM, Microsoft. Нужно ли рисковать вкладывать в эту сферу – решать вам. Мне кажется, потенциал роста здесь уже исчерпан. Доходность этого «альфа-банковского» ПИФа – 10%.
  • «Инфраструктура» – основной упор сделан на акции генерирующих и энергетических компаний. В этом году их потрепало – отсюда доходность фонда –8%.
  • «Торговля» – ставка сделана на ритейлеров. Им тоже досталось. –21% за текущий год.

В целом я бы прикупил паи «Инфраструктуры» и «Торговли», а также «Брендов». Почему? После падения следует рост, и заработать можно нехило так. А в «Брендах» всё так хорошо сбалансировано, что аж зависть берет. Доходность хорошая, рисков – мало.

Специализированные ПИФы

Здесь всего три фонда:

  • «Стратегических инвестиций» – здесь намешана адова смесь долгосрочных облигаций и «точечных» инвестиций в российские акции. Из-за санкции ОФЗ и корпоративные облиги показали в 2018 году хороший результат. Отсюда и рост пая фонда – +39%. Добавьте еще девальвацию рубля.
  • «Альфа-Капитал» – похоже, что это типа флагманский ПИФ. Представляет собой самое пестрое собрание активов. Если честно, не понял, по какому признаку там всё балансировалось – закономерности не увидел. В общем, так и облигации, и акции, и деньги. Риск хороший, но вот доходность – всего 10%. Лучше собрать портфель из других ПИФов.
  • «Золото» – ну золото оно и в Африке золото. Альфа-Капитал вкладывает в акции добывающих компаний и в сам желтый металл. Доходность – 7% за прошедший год.

Я бы взял отсюда только «Стратегические инвестиции». Но вот порог входа в эти инвестиции – от 50 млн рублей.

Условия вложения в ПИФы

Инвестировать в ПИФы Альфа-Капитал можно как в режиме онлайн, так и лично в отделении Альфа-Банка. Приобрести паи могут любые граждане старше 18 лет. Мне их в Альфа-Клике даже предлагали купить Но у меня уже есть Сбербанк, хотя здесь тоже вкусные ПИФы, и я их включу в свой портфель.

[3]

Условия вложения таковы:

  • стоимость ПИФа Альфа Капитал не влияет на цену инвестирования, минимальная сумма вложения – от 100 рублей (но в некоторые ПИФы можно инвестировать от 1000 или от 5000 рублей – уточняйте на странице https://www.alfacapital.ru/disclosure/pifs/ipifsi_ak/#bm:conditions в графе «Условия инвестирования», меняя название фонда);

  • сумма докупки – 100 рублей / 1000 рублей;
  • надбавка за покупку – 1,4% при покупке на сумму до 500 тысяч рублей;

  • скидка (надбавка за продажу) – 1,5% при владении паями ПИФа Альфа Капитал менее 1 года, 1% – при владении менее 2 лет и 0% – при владении от 2 лет;
  • вознаграждение управляющей компании – 3,8% от СЧА фонда ежегодно;
  • вознаграждение депозитария, регистратора, оценщика и т.д. – 0,65% от СЧА в год.

Как видите, даже со 100 рублями в кармане можно стать пайщиком Альфа-Капитал. Но я рекомендую входить в покупку хотя бы с 5000-6000 рублей, чтобы можно было собрать портфель из паев 2-3 ПИФов. А потом постепенно наращивать объем вложений.

Как купить ПИФы

Я не буду расписывать, как это сделать. Приложу видео от самого Альфа-Капитал, где объясняется, как это сделать – от подачи заявки до выкупа пая.

Мой отзыв о ПИФах Альфа-Капитала

Я неоднократно писал, что при вложении в ПИФы необходимо соблюдать ключевые правила. Иначе можно столкнуться с реальными проблемами. Так, покупать паи ПИФов Альфы я рекомендую при их низкой стоимости. Высокая доходность в прошлом не гарантирует такого же профита в будущем. Скорее всего, даже наоборот. Купите на пике – попадете на коррекцию. Лучше купите подешевевшие паи за те же деньги.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

И соберите портфель. Я бы включил в него «Баланс» и «Еврооблигации» (консервативная часть), а также «Инфраструктуру», «Торговлю», и «Акции роста» (рисковая часть), а для стабилизации рисков – «Ликвидные акции» и «Бренды».

Пифы под управлением ук «альфа капитал»
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here