Обзор паевых фондов втб

Описание страницы: обзор паевых фондов втб - 2020 от профессионалов для людей.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Что такое паевые фонды?

Паевые фонды — это простой и эффективный инвестиционный инструмент для розничных и корпоративных клиентов.

Продуктовая линейка ВТБ Капитал Управление активами представлена 19 паевыми фондами. Для каждого фонда определены Правила доверительного управления и инвестиционная стратегия. Инвестиционная стратегия (политика) фонда, описанная в Правилах фонда, определяет активы в которые фонд инвестирует средства.

С динамикой стоимости пая и условиями инвестирования, структурой активов и Правилами фонда подробно можно ознакомиться в разделе выбранного паевого фонда на официальном сайте.

Флагманские фонды

Как осуществляется инвестирование?

Инвестируя денежные средства в паевой фонд, клиент приобретает инвестиционный пай и становится пайщиком. Инвестиционный пай имеет свою стоимость, которая меняется во времени. Финансовый интерес пайщика — это разница между стоимостью приобретения и погашения инвестиционного пая.

Для инвестирования денежных средств в паевые фонды требуется:

Ознакомиться с информацией о проведенных операциях можно в интернет-системе «Кабинет клиента».

Паевые фонды под управлением ВТБ Капитал Управление активами

Почему именно паевые инвестиционные фонды?

Более 20 лет на рынке

Деятельность компании
регулируется законодательством РФ
и контролируется Банком России

Все операции с ПИФами онлайн

Приобретение, погашение и обмен паев онлайн
Мобильный доступ
Текущее состояние Вашего портфеля ПИФов

Первоначальные инвестиции
от 5 000 рублей,
Последующие вложения – от 1 000 рублей

Ежедневное раскрытие информации
о стоимости пая

[3]

Прибыль ПИФа не облагается налогом
на прибыль. Возможность инвестиционного
налогового вычета от дохода

Изменения структуры портфеля ПИФов
без издержек

Продать паи можно в любой рабочий день

Персональная бесплатная консультация
8 (800) 700-4404
Кабинет Клиента для инвесторов

Достижение финансовых целей

Защита сбережений от инфляции

Недвижимость / крупные покупки

[1]

* — Рейтинг надежности компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями на уровне А++ присвоен Рейтинговым Агентством Эксперт РА

Паевые инвестиционные фонды — стабильные ресурсы российского рынка, позволяющие любому человеку получать доход от средств, инвестированных в какое-либо имущество.

Содержание [Скрыть]

Что такое ПИФы

Паевой инвестиционный фонд представляет собой способ вложения денежных средств обычными людьми в качестве пайщиков — инвесторов. Деньги передаются в пользование управляющей компании, которая не является организацией, а занимается управлением на доверительных началах.

Финансовый фонд создается из денежных средств, участвующих в нем пайщиков и делится на количество паев, равное количеству инвесторов. На денежные средства партнеров приобретаются ценные бумаги или они вкладываются в какие-либо активы.

ПИФ — это общие сбережения большого количества физических лиц, выступающих в качестве инвесторов, которые доверили свои деньги управляющему, который обеспечивает их вложение в прибыльное дело.

Как осуществляется инвестирование

В отличие от банковской системы, в которой прибыль гарантирована договором, в котором прописано какой процент от вложенной суммы получит вкладчик, ПИФы не дают четких гарантий и обязательств.

Только при успешном вложении, грамотном управлении и эффективной игре на рынке ценных бумаг стоимость инвестиций может увеличиться в несколько раз. Но, доходность может быть нулевая или отрицательная.

Инвесторам не начисляются проценты на вложенные инвестиции. Доход зависит от стоимости пая. В том случае, если цена пая увеличилась, можно его продать и заработать на разности цен: покупки и продажи.

ПИФы под управлением ВТБ

ПИФы ВТБ позволяют инвесторам получать хорошие доходы, так как управление капиталом осуществляется профессиональными и грамотными управленцами, которые стремятся вкладывать средства в прибыльные активы.

Сам банк не является непосредственным управляющим, а передает эту функцию компаниям, каждая из которых обеспечивает особое вложение средств.

Казначейский

ПИФ «Казначейский» является долгое время самым популярным для инвесторов, так как результативно вкладывает денежные средства, обеспечивая их сохранность и обеспечивая стабильный доход.

Данный фонд приобретает на капитал инвесторов облигации максимально защищенные от рисков:

  • государственные;
  • корпоративные;
  • субфедеральные.

Аналитики фонда тщательно проверяют кредитное качество активов и совершают сделки опираясь на знания экономических тенденций в стране и мире.

Инвестмент Партнерс

ТКБ АО «Инвестмен Партнерс» — крупнейшая управляющая компания страны, которая осуществляет контроль за активами, выраженными в сотнях миллиардах рублей и занимает ведущее место в рейтинге максимальной надежности. Компания обслуживает как государственные организации, крупнейшие негосударственные фонды и частных инвесторов.

Компания «Инвестмен Партнерс» осуществляет активное управление при помощи эффективных инструментов, обеспечивая высокий уровень доходности паев.

Солид Менеджмент

Управляющая компания «Солид Менеджмент» по итогам 10 летней работы признана самой доходной. На основании глубокого анализа команда профессионалов разрабатывает оптимальные и эффективные решения для своих клиентов, обеспечивая им инвестиционный доход.

АО «Солид Менеджмент» — компания, благодаря своей многолетней деятельности, подтвердила надежность и высокое качество своих услуг.

[2]

Фонд «Еврооблигаций» обеспечивает сохранность и рост капиталловложений в валюте США за счет накопленного дохода с купонных облигаций и роста стоимости курса выпущенных эмитентами облигаций.

Средства фонд размещает в еврооблигации, выпущенные российскими компаниями. В рейтингах экспертных агентств ПИФ занимает стабильные места.

Фонд «Сбалансированный» имеет статус, свидетельствующий об умеренных рисках и по экспертным оценкам имеет наивысшие показатели качества управления. Управление активами осуществляется на основании анализа текущих рыночных тенденций и мировых экономических процессов.

Как стать клиентом?

Стать не только клиентом банка, но и инвестором — владельцем паев не сложно.

Что потребуется

Для того, чтобы присоединиться к компании партнеров по доходному бизнесу потребуется приобрести пай. Для большинства управляющих компаний условия, по которым приобретаются паи и являются одинаковыми:

  • сумма первой инвестиции должна быть не менее150 тысяч рублей;
  • каждое следующее вложение — от 150 тысяч рублей.

Для того, чтобы определиться с выбором компании, предварительно рекомендуется:

  • Зайти на портал банка ВТБ и активируя вкладку «Инвестиционный портфель» получить бесплатную финансовую консультацию.

  • Воспользоваться онлайн-калькулятором, который поможет рассчитать возможный доход от вложенного в ПИФ капитала и подберет оптимальное предложение.

Пошаговая процедура

Процесс приобретения подразумевает следующий порядок действий:

  • с оригиналом паспорта гражданина РФ и копией ИНН, наториально заверенной, нужно обратиться к агенту, то есть в любое отделение банка ВТБ.
  • Составить заявку с желанием приобретения пая определенного ПИФа или нескольких фондов, указав реквизиты собственного расчетного счета на который будут переводится доходы, полученные от инвестирования.
  • Подписать договор, после которого можно не только докупать паи, не обращаясь к агенту, а через мобильный банк, но и:
  • производить обмен;
  • продавать их и получать наличные.
Читайте так же:  Как заполнить декларацию с учетом вычета по предыдущим годам

Доходность ПИФов

Чтобы не испытывать проблем необходимо учитывать правила инвестирования и соблюдать стратегию, обеспечивающую снижение рисков — собирать инвестиционный портфель, характеризующийся разнообразными вложениями.

Практически каждая компания выдвигает в качестве наименьшего срока для инвестирования не менее года. Нарушение сроков инвестиций, по отзывам клиентов, часто приводят к негативным последствиям.

Три управляющие компании осуществляют непосредственное управления ПИФами ВТБ и имеют разную степень доходности.

Фонд «Казначейский» за 15 лет своего существования увеличил стоимость пая более чем на 450%. Только за последний год прибыль составила 11,68 процентов.

Фонд «Сбалансированный» с 2007 года увеличил стоимость пая в 130 раз. Доходность 2017 года составила — 11,52 процента.

Фонд «Телекоммуникаций», характеризующийся вложениями с высокой степенью риска, увеличил стоимость пая за 2017 год на 14,22 процента.

За 2017 год доходность ПИФов ВТБ стабильная и положительная. Сравнение показывает, только 2 компании из 19 показали минусовой результат.

Ознакомиться и проанализировать уровень доходов и стоимость одного пая ПИФов ВТБ можно на сайте «ВТБ Капитал Управление инвестициями» по адресу в Интернете: https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/

Новичкам особенно следует учитывать, что высокий доход одного ПИФа за конкретный период времени не дает гарантии на будущий благожелательный прогноз. Поэтому опытные клиенты рекомендуют инвестировать сбережения в несколько надежных фондов, распределяя между ними финансы в равных долях.

Преимущества и недостатки

Главным преимуществом ПИФов является возможность зарабатывать и получать существенный доход с личных сбережений без специальных знаний и временных затрат. Кроме того, существенными плюсами являются:

  • Управлением капиталом осуществляется не одним человеком, а профессионалами в своем деле, которые заинтересованы в высоких результатах.
  • Доходность превышает комиссионные издержки многократно.
  • Обеспечивается диверсификация инвестиционного портфеля.
  • Приобрести пай можно при небольшом количестве свободных средств.
  • Надежность обеспечивается контролем со стороны государственных служб.
  • Предоставляется широкий выбор ПИФов с разной степенью доходности и степенью неблагоприятного исхода.

Резюмируя, следует сказать, что, не смотря на недостатки, инвестиции в ПИФы ВТБ — выгодный вид вложений для тех, у кого имеются свободные финансы.

Отзыв: Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ — Сложно работать с таким интерфейсом, но можно

За обслуживание ИИС приходится платить ежемесячную комиссию, но только за месяц, в который совершались сделки. Надо сказать, что есть банки, в которых при той же схеме работы ежемесячная комиссия меньше. Есть брокеры, который берут процент от сделки и при небольшом обороте комиссии тоже получаются меньше. Ну и комиссии Московской биржи никто не отменял: за сделку и за хранение ценной бумаги придется платить бирже на которой ведется торговля. Хорошо, что они не такие большие и зависят от суммы сделок.
Для себя решила, что буду совершать сделки по счету не каждый месяц, т. к. особо много спекулировать я не собираюсь.

Ввод денег
Пополнение счета осуществляется через приложение ВТБ-онлайн или на сайте банка. В большинстве своем деньги видны на ИИС через 10-15 минут, но было два случая, когда даже после поступления смс о зачислении денег на следующий день после пополнения счета, я не видела деньги еще часа два-три-четыре и не могла их тратить. По договору, зачисление происходит по времени Т+1 или Т+2 (к сожалению точно не помню сейчас), т. е. своих сроков они не нарушили, но смс очень сбила меня с толку, написано что деньги зачислены, а денег нет. ). А если учесть, что дело было под новый год, мне хотелось чтобы все капнуло в декабре, а не когда-нибудь потом.
Да и вообще ВТБ в плане денег не спешный, кэшбек по карте начисляется «в течение месяца, следующего за отчетным».

Покупка-продажа
Покупка и продажа ценных бумаг осуществляется либо через сайт, либо через специальное отдельное приложение для телефона ВТБ-инвестиции. Можно подать поручение по телефону, для идентификации клиента выдают специальные коды, но это совсем прошлый век. И если мобильное приложение куда ни шло, хотя, конечно, не интуитивно понятно, после другого ПО пришлось долго привыкать. Интуитивно не понятно где тут заявки, которые стоят в очереди, где прошедшие сделки, но вэб-интерфейс просто убогий. Это уже даже не прошлый век. и хотя в вэб версии все понятнее, пользоваться ей совершенно нет никакого желания.

Советник по инвестициям
В момент открытия счета, у ВТБ работал советник по инвестициям. Чтобы его подключить надо было иметь на счету 50000 рублей. Советник предлагал как сформировать конкретный портфель, какие бумаги купить, какие продать.

Прежде чем получить совет, необходимо было заполнить некую анкетку, чтобы сформировать профиль инвестора: сбалансированный, агрессивный или еще какой. На заполнение ушло не более 5 минут. Вопросы все достаточно простые, касающиеся материального состояния и финансовых планов на будущее.
Советы приложение дало в принципе не самые плохие, но очень очевидные: купить ОФЗ для стабильности, газпрома, ну куда же без него? Как там в песне поется «я хочу быть акционером ОАО Газпром». И сбер, который постоянно растет на протяжении последних лет.

И все бы не плохо, но в декабре советчика отключили сославшись на изменения в законодательстве, что программа должна быть аккредитована по новым правилам. Полагаю, что аккредитация будет не быстрой, поскольку такие вещи быстро не делаются. Не успела оценить, есть ли большой ссысл в этом советчике, есть ли смысл для меня лично ждать его и проверять обновления.

В новостях банк публикует аналитику, которая выглядит примерно так: «ХХХ представил новую . В январе одобрено . рекомендация покупать акции ХХХ». Или «ранее мы рекомендовали покупать акции ХХХ, сейчас рекомендацию по торговой позиции закрываем, с момента открытия торговой идеи, цена акция выросла/упала на . %». Вот по такому совету я купила акции Аэрофлота и Русгидро. С первыми я прогадала, а со вторыми выгадала, но меньше, чем потеряла по первым. Правда совет по покупке акций Аэрофлота они пока не закрыли, так что может быть их надежды еще оправдаются.

Читайте так же:  Какие документы требуются для усыновления ребенка

Плюсы и минусы ИИС от ВТБ
Не буду писать про общие плюсы ИИС, которых на мой взгляд не мало, напишу про особенности брокера ВТБ.
+ Большой плюс индивидуального инвестиционного счета от ВТБ то, что купонный доход и дивиденды по акциям можно зачислять на отдельный счет (не ИИС). Очень мало кто из брокеров дает такую возможность. На этом люди стоят отдельные торговые стратегии.
+/- Управлять денежными средствами приходится самому, это «непрофессиональное управление». Можно самому выбирать стратегию, но если планируете спекуляционную покупку-продажу акций, то надо помнить, что это можно назвать полноценной работой, которая может отнимать много времени. Да и доход может быть разным, как минусовым, так и очень большим. С другой стороны, можно самому решить, что на все деньги беру ОФЗ с доходностью 8%, получить единожды вычет 13% с вложения и среднюю доходность примерно 12% за три года. На данный момент это больше, чем дают по депозиту.
+ Наличие какого-никакого советчика, а точнее аналитики.
— Высокая, относительно других брокеров, плата за осуществление операций по счету.

В целом пока продукт ВТБ не вызывает у меня отторжения и криков «Боже, нахрена я его открыла?». К мобильному приложению я привыкла, браузерной версией сайта не пользуюсь в принципе. В целом все нормально.
Открыть индивидуальный инвестиционный счет очень рекомендую всем. В каком банке? Если готовы сами управлять деньгами, то можно и в ВТБ. Все таки это солидная организация, у которой точно не отберут лицензию.

Обзор паевых фондов ВТБ

Практически все российские банки сегодня предлагают своим клиентам вложить средства в ПИФы — паевые инвестиционные фонды. Банк ВТБ 24 — не исключение, под его началом действует несколько ПИФов , которые предлагают различные направления инвестирования, имеют разную доходность и отзывы пайщиков.

Фонды группы ВТБ находятся под управлением различных УК (управляющих компаний).

УК «ВТБ Капитал Управление активами»

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

ПИФы, управление которыми осуществляет «ВТБ Капитал Управление активами», являются одними из самых популярных и доходных. Управляющая компания функционирует с 1996 года, управляет акциями наиболее крупных компаний во многих отраслях экономики.

Сегодня под началом этой УК работает почти 30 открытых фондов, которые доступны, в том числе и частным инвесторам:

• «Телекоммуникации» — открытый ПИФ ВТБ, который показал за два прошлых года наиболее весомый прирост стоимости пая (более 50%).Средняя стоимость чистых активов составляет более 1,4 млрд. российских рублей. Средства пайщиков инвестируются в отечественные телекоммуникационные компании и другие отрасли.

• ПИФ ВТБ «Потребительский сектор» показывает также достаточно сильный прирост стоимости своих паев (более 35%) за счет инвестиций капитала. Этот открытый паевой фонд имеет достаточно большой объем СЧА — более 2 млрд. рублей. В составе портфеля лидируют ЦБ отечественных эмитентов — компаний «М-Видео», АО «Магнит», «Аэрофлот» и других.

• Фонд «Казначейский» (ОПИФ ВТБ). Основным направлением получения прибыли является вложение капитала пайщиков в федеральные акции. Главная задача фонда — сохранение инвестированных средств от инфляции и стабильное приумножение капитала. Стоимость паев (доходность этого ПИФа ВТБ 24) выросла на 9% за предыдущие два года.

• ПИФ ВТБ «БРИК» инвестирует средства пайщиков в рынки стран БРИК, куда входит Индия, Бразилия, Китай и Россия, стоимость пая этого фонда имеет тенденцию к увеличению, как и СЧА ПИФа.

Купить пай ПИФа банка ВТБ под управлением этой УК можно на сумму от 5 тысяч рос. рублей, довложения имеют минимальный размер 1000 рос. рублей и более.

[3]

УК «Солид Менеджмент»

Финансовая компания «Солид Менеджмент» начала свою работу в 2000 году, а на сегодня имеет общий размер активов более 11 миллиардов рублей. В общий состав этой управляющей компании входят следующие фонды (только ОПИФы):

• «Солид-металлургия» — стабильный рост пая на 5%, СЧА свыше 2 млрд. рублей, инвестирование средств в сферу металлургической промышленности, рассчитанное на долгосрочный прирост. В основном деньги пайщиков вкладываются в отечественные ценные бумаги, причем не только металлургических предприятий, но и горнодобывающих, трубопрокатных и так далее.

• «Глобус» — открытый ПИФ ВТБ с высокими показателями увеличения цены паев. За весь срок с момента начала работы фонда цена пая выросла на 18%.

• Не менее хорошие показатели роста цены паев показывает открытый фонд облигаций «ФДИ Солид» — те же 18% к первоначальной стоимости.

Для приобретения паев фонда под руководством этой управляющей компании необходимо сделать покупку паев минимум 10000 рублей, при дальнейшем приобретении достаточно вложить одну тысячу рублей. Кроме того, если покупка осуществляется через банк ВТБ в одном из отделений, надбавка составит 1,2%, при продаже учитывается скидка размером в 1%.

Другие ПИФы ВТБ

Сегодня ВТБ 24 предлагает также такие открытые ПИФы:

• ПИФ ВТБ «Нефтегазового сектора». Паевое вложение средств пайщиков происходит в ЦБ крупнейших предприятий отечественной экономики в области добычи и переработки нефти и газа. Соответственно, доходность этого открытого фонда ВТБ можно сравнить с прибыльностью нефтяного рынка России.

• «Индекс ММВБ» — этот ПИФ ВТБ предлагает паи достаточно высокой стоимости (свыше 4 тысяч рублей за штуку). В тоже время увеличение стоимости пая составляет почти 1,5%, СЧА — свыше 6,5 млрд. рублей. Финансовый результат от инвестирования средств в этот фонд предельно приближен к доходности индекса ММВБ в любое время. По состоянию на 2015 год этот инвестиционный фонд занял 3-е место по уровню доходности среди всех индексных паевых фондов России.

• ПИФ ВТБ «Электроэнергетика» ставит своей задачей получение прибыли за счет инвестирования средств пайщиков в электроэнергетический сектор российской экономики. Этот фонд предлагает очень низкую стоимость пая — в пределах 6 рублей. За 3 предыдущих года стоимость паев выросла почти на 50%, В то время как СЧА упала на 1,38%.

Читайте так же:  Пенсия индивидуальных предпринимателей

• ПИФ ВТБ «Еврооблигации» на сегодняшний момент показываетотрицательный прирост как стоимости пая, так и чистых активов фонда. Тем не менее, за 2015 год этот фонд занял 4-е место среди всех российских ПИФов по уровню доходности. Капитал сохраняется в долларах США, это возможно за счет купонного дохода, а также роста курсовой стоимости ЦБ (облигаций). Активы ПИФа размещаются в еврооблигации отечественных эмитентов.

Сравнение доходности ПИФов ВТБ 24, а также специальный расчетный калькулятор, который поможет определить потенциальную прибыль от инвестирования средств, можно увидеть на официальном сайте банка. За прошлый год наибольшую доходность показали ПИФы «БРИК», «Казначейский», «Париба-российская нефть», «Потребительский сектор» и «Телекоммуникации». Убыточность показали фонды электроэнергетики, «Париба-Золото», что неудивительно на фоне стагнации в этих отраслях.

Как управлять активами ПИФ от ВТБ: 6 основных этапов

Инвестиции – это денежные вклады, осуществляемые как физическими, так и юридическими лицами в то, или иное «дело», проект или новоиспеченную компанию, чтобы в дальнейшем получать определенный процент ежемесячной прибыли. Финансовая структура ВТБ уже не первый год имеет у себя в подчинении компании, которые специализируются на работе с акционерами: оказывают консультативную помощь, помогают при выборе ценных бумаг, дают доступ к рынкам продаж акций. Так, одним из инвестиционных инструментов, на который граждане Российской Федерации имеют большой спрос, являются паевые фонды. В банке ВТБ управление активами ПИФ не вызовет у держателя пая никаких сложностей, главное – детально ознакомится с основами ведения инвестиционных дел и правилами сотрудничества с финансовым учреждением ВТБ.

Что такое паевые фонды

Многие граждане, которые желают получать доход от инвестиций, не знают полного и конкретного обозначения определенных терминов. Так, к вниманию всех потенциальных клиентов и вкладчиков банка ВТБ, обозначения термина «паевые фонды».

Помимо всего прочего, стоит отметить, что незнание основ управления паевыми фондами – вполне нормальное явление. Так, в данном контексте акцентируется внимание граждан на том, что у клиентов должны быть определенные знания и опыт в инвестиционной отрасли или должен быть человек-профессионал, имеющий возможность оказать помощь и дать совет. В банке ВТБ управление активами ПИФ – процесс ответственный, так как именно от него зависит доходность и прибыль россиян.

Условия обслуживания

Банк ВТБ, в принципе, старается всегда идти на уступки своим клиентам, поэтому, даже подвластные данному финансовому учреждению компании, в том числе «ВТБ Капитал», разработали для своих потенциальных клиентов довольно лояльные условия сотрудничества.

Из-за немалого наличия паевых фондов, сотрудничать с которыми сможет каждый гражданин, указать на какие-то стандартные условия обслуживания нельзя. Исходя из этого, к вниманию читателей, будут приведены примеры нескольких активов ПИФ.

  1. Открытый паевой инвестиционный «Фонд Еврооблигаций»:
    • доход за 2017 год, выраженный в процентном соотношении в рублевой валюте – 2,23%;
    • доход за 2017 год, выраженный в процентном соотношении в долларовом эквиваленте – 7,65%.
    • наличие риска при осуществлении вложения – низкая вероятность.
  2. Открытый паевой инвестиционный «Фонд Компаний малой и средней капитализации»:
    • доход за 2017 год, выраженный в процентном соотношении в рублевой валюте – 7,91%;
    • наличие риска при инвестировании в активы – высокая вероятность.
  3. Открытый паевой инвестиционный «Фонд Сбалансированный»:
    • доход за 2017 год в рублевой валюте, считаемый банком приблизительным – 7,69%;
    • наличие риска, на который соглашается клиент при сотрудничестве с «ВТБ Капитал» — умеренная вероятность.

Управление активами: пошагово

Говоря о том, как происходит в компании «ВТБ Капитал» процесс по управлению активами ПИФ, для начала стоит отметить перечень действий, которые приведут клиента к статусу «инвестор». Иными словами, перед тем, как очертить процесс по использованию активов, не лишним будет обнародовать инструкцию по покупке паевых долей.

  1. Зайти на официальное представительство компании «ВТБ Капитал»;
  2. Перейти в раздел «Продукты»;
  3. Выбрать понравившийся паевой фонд;
  4. Сформировать портфель ПИФов;
  5. Начать инвестировать (два способа):
    • в режиме онлайн, на вышеуказанном сайте;
    • посетив отделение финансовой структуры ВТБ.
  6. После выполнения всех вышеуказанных действий, человеку останется лишь произвести оплату за пай и перейти непосредственно к использованию активов.

Обзор паевых фондов втб

Паевые инвестиционные фонды — один из самых интересных видов инвестирования. ПИФы от ВТБ представляют собой надежное решение для получения прибыли. Один из ПИФов в ВТБ 24 — фонд электроэнергетики, на конец 2017 года стоимость пая которого составляла 7,81 р.

Краткая справка по фонду электроэнергетики

Фонд электроэнергетики работает с 2007 года. Доходность формируется за счет акций предприятий, представляющих сферу электроэнергетики. В портфеле ПИФа на конец 2017 г. преобладали акции:

  • Интер РАО ЕЭС- 15%,
  • EON Russia — 15%,
  • РусГидро — 15% .

Электроэнергетика — это предприятия, которые производят и реализуют потребителям тепло и электроэнергию. ВТБ ПИФ электроэнергетика — один из самых доходных.

Фонд был создан для аккумуляции средств с последующим вложением в ряд эффективных финансовых инструментов — «ВТБ — Фонд Электроэнергетики». Тип фонда электроэнергетики — открытый, то есть правила инвестирования ОПИФа позволяют стать участником без ограничения сроков. Электроэнергетика — перспективная сфера экономики, дающая стабильную прибыль по акциям.

Из чего складывается прибыль инвестора

Ключевой показатель фонда электроэнергетики и других — сколько стоит пай на текущую дату. Правила расчета просты: стоимость имущества, составляющего чистые активы, надо разделить на общее число паев. Получится величина стоимости одного пая на текущую дату, — она меняется каждый день. Покупать нужно при снижении стоимости, а погашать — при повышении, разница между этими суммами и составит прибыль.

Статистику изменения стоимости пая легко отслеживать через еженедельные информационные бюллетени, на сайте или получая на почту по подписке. В них — вся актуальная информация на сегодня по каждому фонду: численность активов, стоимость пая, график изменения стоимостей, структура портфеля. Для мониторинга удобны сайты-агрегаторы, где собрана информация по всем ПИФам: аналитический обзор, котировки и индикаторы, интерактив, инструментарий, которые позволяют, заполняя числовые поля, рассчитать данные по изменению цен акций или паев.

Читайте так же:  Можно ли обменять товар по гарантии

Другие ПИФы ВТБ

ПИФЫ ВТБ — лидеры инвестиционного рынка, отличаются надежностью и основательностью. В качестве эталонного можно назвать ВТБ-Казначейский (активы — около 5 млрд руб.), также ВТБ Капитал Жилая недвижимость (активы — около 1 млрд руб.). Остальные — это фонды с численностью активов до 1 млрд руб., как правило, по основным отраслям экономики (например, Фонд металлургии, электроэнергетики, компаний малой и средней капитализации и др.), и закрытые ПИФы, предназначенные для профессиональных инвесторов.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Доход инвестора зависит от разницы цен при покупке и погашении. Доход будет выше, если стоимость длительно показывает стабильный рост. У многих ВТБ ПИФов доходности могут отображаться в процентном соотношении — на сколько выросла стоимость пая за год, например. По этому показателю, инвестор понимает, стоит ли вкладываться надолго. Кроме того, на доходность влияют скидки и надбавки при операциях с паями, снижающие прибыль инвестора, и процент отчисления управляющей компании (в ВТБ он составляет 3% — это немного).

ВТБ управление активами

Эта компания является управляющей для целого ряда фондов: открытых и закрытых, работающих с акциями предприятий и компаний, денежными инструментами и т.д. На ее сайте есть данные по всем ПИФам, находящимся в ее управлении: реквизиты, отчетность, партнеры, лицензии. Доверяя средства управляющей компании, инвестор может отчасти снять с себя ответственность, ведь управление его капиталом берут в свои руки профессионалы рынка. Не нужно мониторить данные, следить за котировками, инвестор только перечисляет деньги, а когда стоимость пая подрастет — забирает с прибылью.

Отзывы о паях

Инвестиционная деятельность будет успешнее, если размещать средства на длительные сроки, для электроэнергетики рекомендовано на срок от 2 лет. Отзывы владельцев паев позволяют оценивать их как надежные, прозрачные, подходящие для долгосрочного инвестирования. Стратегия инвестирования у каждого своя, но в целом важно соблюдать одно правило: покупать при низкой стоимости и погашать при более высокой.

Условия обслуживания

По заявкам на приобретение доли в ПИФе электроэнергетики и других, нужно обращаться в офисы банка ВТБ или других агентов. У каждого агента свои условия по операциям. Для визитов не нужны особые документы — только паспорт.

В ВТБ с внесенными средствами проще всего — и сумма небольшая, и надбавка за них не берется, а вот при погашении возьмут сумму скидки, в зависимости от срока инвестирования.

Инвестиции с ВТБ являются надежным вложением средств, а ПИФ Электроэнергетики — одно из верных решений.

Обзор паевых фондов ВТБ

Заставьте Ваши деньги работать и приумножьте свой капитал, выбрав правильное вложение в ПИФы от корпорации ВТБ.

В настоящее время всё больше и больше людей начинают задумываться о том, как им распоряжаться своими сбережениями. И отовсюду так или иначе слышатся фразы, содержащие примерно одно и то же содержание: деньги должны работать. Сегодня мы рассмотрим такой источник работы для денег, как ПИФы от «ВТБ24» и попытаемся рассказать, как Вы можете получить от них дополнительную прибыль, не сильно затрудняя себя какой-либо деятельностью.

Что такое ПИФы, в чём их особенности и преимущества?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — коллективное инвестиционное объединение, в основе которого лежит принцип доверительного управления, приумножающего средства своих вкладчиков после покупки ими отдельных долей организации — паев.

ПИФы пробрались на российский рынок сравнительно недавно — в конце прошлого века, и по началу люди относились к ним с изрядной долей скепсиса. Но на более долгосрочной перспективе ПИФы показали, что вклады являются вполне надёжным источником дохода и не стоит бояться совершать инвестиции. Главное — делать это с умом.

Вклад денег в ПИФ происходит посредством покупки пая — определённой доли фонда, которая становится собственностью покупателя и может приносить ему прибыль. Однако не всегда купленная доля обеспечивает доход: если котировки акций компании просели, цены на пай упали, а вкладчик таким образом оказывается в минусе. Но, как показывает время, после проседания всегда идёт рост, причём более заметный, чем был до этого.

Преимущества ПИФов:

  • Низкая степень риска;
  • Высокая доходность;
  • Государственный контроль за деятельностью организаций;
  • Возможность как покупки, так и продажи паев в любой момент времени;
  • Относительно не сложная процедура вступления в ПИФ: многие фонды предлагают низкий порог входа от нескольких тысяч рублей;
  • Все фондовые операции осуществляются профессионалами своего дела, заинтересованными в прибыли организации.

Инвесторами ПИФов становятся преимущественно те люди, кто не обладает достаточной экономической грамотностью, уровнем знаний или количеством времени, необходимых для серьёзной работы на фондовом рынке. Они и выбирают ПИФы за их преимущества.

Паи можно довольно легко дарить, завещать или закладывать в банке. Ценные бумаги и документация ПИФа хранятся под надёжной защитой в отдельном банковском депозитарии, к которому не могут получить доступ сторонние лица, представляющие интересы различных компаний.

Однако нашей задачей является рассказ о ПИФах, курируемых корпорацией ВТБ, поэтому сосредоточим своё внимание именно на них.

При детальном рассмотрении российского рейтинга ПИФов можно заметить, что ПИФы ВТБ являются одними из самых популярных инвестиционных фондов. Это обусловлено прежде всего гарантией сохранения собственных средств. Конечно, совершая грамотные и продуманные инвестиции, вкладчик получает с них определённых доход, но куда более важно то, что он практически ничем не рискует. Большой объём привлечённых средств позволяет компании быть активным участником торгов и неизменно получать прибыль, которая по окончании отчётного периода пропорционально разделяется между инвесторами и самой компанией.

Все ПИФы компании ВТБ имеют в наличие высоколиквидные активы, такие как:

  • Акции крупнейших российских компаний;
  • Облигации государственного займа;
  • Банковские депозиты;
  • Еврооблигации;
  • Акции зарубежных эмитентов;
  • Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается своей собственной спецификой работы и структурой портфеля. Так, например, «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций» размещает активы фонда в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. ПИФ был сформирован в 2007-м году и с этого момента стоимость его пая увеличилась на 54,7%, а с начала 2017-го года — на 14,68%.

Читайте так же:  Коммерческая ипотека - чем рискует заемщик

Структура активов каждого ПИФа отражает ситуацию на рынке в целом. Как мы можем видеть из приведённых выше данных, стоимость пая телекоммуникационного сектора за последние десять лет выросла на более чем 50%, что обусловлено возросшей востребованностью данного сектора экономики в мире в целом.

Кризисы российской экономики, происходившие в 2008-2009-х и в 2014-м годах, также сказывались на доходности ПИФов, уменьшая её. Сейчас же ситуация обстоит иным образом: сравнительная характеристика всех 19 предлагаемых корпорацией ВТБ ПИФов показывает, что только 3 из них (Фонд Еврооблигаций, Фонд Облигаций плюс и Фонд Драгоценных металлов) имеют отрицательную годовую динамику доходности. Доходность остальных составила от 5,47% до 29,85% в год.

Условия приобретения пая

Для большинства ПИФов действуют единые условия приобретения и продажи паев:

Минимальная сумма первой инвестиции150 тыс. руб.;
Минимальная сумма каждой последующей инвестиции150 тыс. руб.;
Надбавка банка1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами надбавка — 0%);
Скидка при продаже пая1%;
Обмен паев внутри одной управляющей компании бесплатный.
Итоговая комиссия — 0,2%, что при средней доходности 22% годовых не является сильно большим значением.

Обращаем Ваше внимание, что надбавки и минимальные суммы значения у некоторых ПИФов могут отличаться от указанных выше, поэтому лучше уточнять информацию на сайте управляющей компании в разделе интересующего Вас ПИФа.

Как стать клиентом ПИФа?

Чтобы приобрести пай, необходимо обратиться в агентский центр «ВТБ24» и оставить там заявку. Из документов Вам потребуется только паспорт. Заявка на приобретение определённого ПИФа подаётся только один раз, при этом по одной заявке Вы можете многократно докупать паи простым перечислением средств в счёт их оплаты через систему онлайн-банкинга или в отделениях банка.

Чтобы продать (погасить) или обменять пай, необходимо также обратиться в агентский центр с паспортом и подать заявку на необходимую процедуру. Перечислить деньги в счёт обмена или оплаты паев или получить средства за их погашение можно всё тем же способом. Любая операция займёт у Вас не более 15-и минут.

Управляющие компании и наиболее доходные ПИФы

Банк «ВТБ24» выступает в качестве агента-посредника между непосредственно ПИФами и клиентами банка. Работу с ПИФами ведут три управляющие компании, с которыми и сотрудничает банк. К ним относятся:

  1. АО «ВТБ Капитал Управление Активами» — работает на рынке с 1996-го года и с 2003-го года входит в число 55-и управляющих компаний уполномоченных Министерством финансов РФ;
  2. ТКБ «Инвестмент Партнерс» — компания входит в ТОП-5 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингами максимальной надёжности;
  3. АО «Солид Менеджмент» — работает на рынке коллективных инвестиций с 2000-го года, показывает стабильно положительные результаты по управлению активами.

Клиенту важно знать, под управлением какой компании находится ПИФ, чтобы в случае необходимости произвести обмен паев. Если Вы решите обменять паи ПИФов, находящихся под управлением разных компаний, то сначала надо будет погасить одни, чтобы потом заключить новый договор на приобретение других.

Далее мы рассмотрим наиболее востребованные на российском рынке фонды.

«ВТБ — Фонд Казначейский» — один из самых популярных фондов за счёт низкого риска. Он находится под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами». Акции фонда размещаются в государственные, субфедеральные, и корпоративные облигации высокого кредитного качества. Прибыль данного ПИФа за прошедшие 12 месяцев составила 13,17%, за 6 месяцев — 5,50%. С момента основания ПИФа в 2003-м году стоимость его пая выросла на 451%, что является несомненным показателем успешности данного фонда.

Ещё один популярный фонд «ВТБ — Фонд Сбалансированный» обладает средним уровнем риска. Здесь при управлениями акциями происходит постоянное перераспределение между рынками акций и облигаций, исходя из их относительного потенциала, а также общей экономической ситуации. За последний год стоимость пая возросла на 12,68%, а с момента основания в 2007-м году — на 130,33%.

И один из самых перспективных развивающихся фондов «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций» с высокой степенью риска. Как уже было сказано выше, активы вкладываются в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. С начала года стоимость пая выросла на 13,34%, а с момента основания в 2007-м году — на 52,9%.

Как собрать портфель

Проследить график доходности ПИФов, статистику за прошедшие годы Вы можете в инст рументе сравнения доходности ПИФов «ВТБ24». Именно с этого необходимо начинать изучение и выбор наиболее подходящего ПИФа. В первую очередь необходимо обращать внимание на:

  • Доходность ПИФа в динамике;
  • Соотношение степени риска и доходности;
  • Стоимость чистых активов (СЧА) и их динамику.

На этом графике мы можем видеть динамику изменения стоимости пая «ВТБ — Фонд Казначейский» с 2016-го года по настоящий момент.

Максимальную прибыль гарантирует максимальная диверсификация портфеля, то есть размещение паев в различные финансовые инструменты. Разумеется, даже вложение в один ПИФ обеспечивает диверсификацию, поскольку управляющая компания распределит средства на несколько активов, но каждый ПИФ фактически представляет собой одну отрасль экономики, поэтому если Вы предполагаете подъём экономики страны, то лучше вложиться в Фонд Нефтегазового сектора и Фонд Еврооблигаций, поскольку они:

  • Довольно мало соотносятся друг с другом из-за инвестирования в разные активы, но рост стоимости паев и там, и там обеспечивается одним и тем же фактором;
  • Предполагают инвестирование в разных валютах;
  • Имеют разные степени риска: Нефтегазовый Фонд — высокий, Фонд Еврооблигаций — низкий.

Обращаем Ваше внимание, что эксперты советуют пропорционально распределять активы между 3-4 фондами.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Ознакомиться с последним аналитическим обзором «ВТБ Капитал Управление Активами» Вы можете в прикреплённом ниже документе.

Обзор паевых фондов втб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here