Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству

Описание страницы: как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству - 2020 от профессионалов для людей.

Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству

В случае банкротства предприятия на торги выставляется не только движимое имущество, но и права по взысканию дебиторских задолженностей (ДЗ) с других фирм и физических лиц. Такие права способен выкупить каждый, причем их стоимость будет намного меньше суммы долга. Разница может быть в десятки раз.

Основная сложность в том, чтобы найти «свою» компанию, у которой реально выйдет взыскать долг. Большая часть ДЗ выплачена не будет, поэтому без знания процедуры вы потратите деньги впустую. Эксперт Сергей Рогов делится своим опытом об особенностях выбора и покупки дебиторской задолженности на аукционах по банкротству.

К чему приводит незнание вопроса
По словам Сергея Рогова, финансового аналитика с большим стажем, около 90−95% от всей «дебиторки» на аукционах можно отнести к безнадежным. Часть таких долгов еще есть вероятность отсудить – но только при условии найма хороших специалистов, больших временных и денежных затрат. В итоге прибыль не стоит потраченных ресурсов.

В качестве примера того, к чему приводит работа без тщательного изучения вопроса, приведем случай из реальной практики. На аукционе продавались права на 6-миллионную ДЗ. Стоимость лота в итоге составила всего 50 тысяч рублей.

Только после его покупки вскрылась некомпетентность занимавшегося ею специалиста:
— отсутствовали многие документы, необходимые для подтверждения самого факта задолженности;
— срок исковой давности истек еще за несколько лет до появления лота на аукционе: то есть не было возможности обратиться в суд для рассмотрения дела;
— сама компания-должник находилась в стадии банкротства и не могла выплатить требуемые деньги.

Если работой с ДЗ на торгах вы занимаетесь впервые, то прежде чем тратить деньги на покупку прав на получение долга, тщательно изучите процедуру заработка на них. Далее рассмотрим общую схему того, как проходит поиск и изучение «дебиторок».

Схема работы
Процесс работы с ДЗ с момента обнаружения лота и до получения средств сдолжника можно разбить на несколько этапов. В первую очередь обращают внимание на стороны договора, по которому появился долг.

Изучается компания-должник и организация, которой принадлежат права на требование задолженности. Необходимо отсеять должников-банкротов и начавших процедуру банкротства. Также учитываются сроки получения на руки исполнительного листа и правопреемства задолженности.

Как пояснил эксперт: «По поводу пробивки – берем компанию, пробиваем через федресурс. Если он в стадии банкротства или наблюдения – откидываем. Требовать с него что-либо бесполезно, поскольку цикл выхода из сделки очень длинный. Переход правопреемства ДЗ, продажа имущества и прочее могут привести к тому, что вы вложите деньги и они «прилипнут» на год. За это время может подойти к концу и срок исковой давности».

Большой выбор дебиторской задолженности на сайте: http://bankrot-spy.ru/

Помимо проверки на факт банкротства нужно изучить:
— Выписку из ЕГРЮЛ на сайте налоговой – смотрим учредителей и дату последних изменений. Если изменения идут, то контора «живая», с ней можно работать.
— Картотеку арбитражных дел – судился ли банкрот с этим дебитором. Если да – то какое было решение суда, дата его принятия. Подавалась ли апелляция со стороны должника. Если ответ положительный – имеет смысл покупать лот.
— На сайте судебных приставов нужно посмотреть долги по налогам. Если они не платятся полтора − два года, то можно «откидывать» этот вариант и переходить к следующему лоту.
— По возможности просматривается личная информация – новости компании, появление новых вакансий и прочее, что говорило бы о том, что организация ведет какую-то деятельность. Также для проверки допустимо совершить звонок по одному из телефонов, указанных в контактах компании.

Идеальный вариант – это ДЗ, которую вы можете истребовать сразу же после покупки. Желательно, чтобы компания-должник была уже «просужена» и имелся исполнительный лист. Его вы передаете приставам, и уже они за вас занимаются работой с должником.

Если исполнительного листа нет, то схема следующая:
— Вы изучаете компанию и приобретаете лот.
— Получив на руки имеющиеся документы, собираете полный пакет, требуемый для возбуждения дела в суде.
— Суд удовлетворяет ваши претензии.
— В течение месяца другая сторона имеет право обжаловать решение суда. Если это не сделано, то по окончании этого срока вы получаете исполнительный лист.
— Судебные приставы принимают меры для передачи вам денежных средств.

Анализ и поиск качественной дебиторской задолженности: http://bankrot-spy.ru/pages/services/

При этом необходимо помнить, что даже факт получения исполнительного листа не гарантирует, что физическое или юридическое лицо выплатит требуемую сумму.

Основания возникновения «дебиторки»
Чтобы доказать в суде сам факт совершения сделки, по которой образовался долг, должны быть предоставлены соответствующие документы:
— Счет-фактура или товарная накладная (заказы на услуги, поставленный товар).
— Договор – при наличии. Согласно ГК договор мог быть заключен и устно.

Не имея первичной документации, вы не сможете подать иск в суд. Тщательно изучайте описание лота, связывайтесь с представителями площадки, на которой проводятся торги. Можно обратиться в специализированную компанию, которая займется подготовкой документов, а также контактами с должником и представителями государственных органов.

«Дебиторка» с истекшим сроком исковой давности
Если нет возможности договориться с должником о добровольной выплате долга, нужно обращаться в суд. По закону если последний раз выплаты по ДЗ производились более 36 месяцев назад, ответчик по делу может заявить об этом и тогда дело будет закрыто. Для этого он подает заявление сам или договаривается с приставом, сообщающим судебному органу о том, что была произведена работа и возможности изыскать долгне имеется.
Эксперт советует не связываться с такой «дебиторкой», потому что она относится к разряду потенциально безнадежных. Шансы получить с нее хоть что-то − невысоки.

Читайте так же:  Льготы для бывших несовершеннолетних узников фашистских концлагерей

Стоимость дебиторской задолженности
Лот на торгах по банкротству может стоить и несколько сотен рублей и более миллиона. По словам Сергея Рогова, наблюдается зависимость цены дебиторской задолженности на торгах по банкротству и вероятности вернуть этот долг.

Оптимальной считается цена примерно в 10% от суммы долга. Например, если долг составляет 1 миллион, а цена ДЗ – 100 тысяч, есть все шансы на ней заработать. Если цена этого же лота будет равна 10 тысячам, значит, он уже давно «висит» на аукционе и по всем параметрам считается безнадежным. Случаи, когда его покупка окупается, редки, и всерьез рассчитывать на это не стоит.

Но и не надо оценивать ДЗ по принципу «чем дороже лот, тем выше шансы получения денег». Возможно, лот еще недавно появился на аукционе, и в будущем цена его будет падать. Для правильного выбора как раз и нужен анализ возможностей должника по выплате задолженностей, сроков истечения исковой давности и правопреемства ДЗ.

Сервис «Банкротный шпион» подготовил статью по видеоматериалам Сергея Рогова.

Бизнес-идея – Покупка и взыскание дебиторской задолженности

В кризис количество компаний банкротов растет многократно, ежедневно на торги выставляется сотни лотов растет в геометрической прогрессии.

На момент написания статьи, по данным одного из банкротных агрегаторов за сутки было добавлено 564 лота реализуемых по процедуре банкротства или через судебных приставов.

Самое замечательное – что этим бизнесом можно заниматься не выходя из дома, просто отбирая дебиторки на сайтах-агрегаторах и продавая долги или взыскивая их через юристов за небольшую плату.

Суть идеи в том, что невозвращенные долги так же растут, компании придерживают оборотку и не торопятся платить по счетам. В результате их контрагенты вынуждены банкротиться, так как им вовремя не вернули долг.

Где купить дебиторскую задолженность

Дебиторку можно покупать у судебных приставов или у конкурсных управляющих с торгов по банкротству.

Есть специализированные сайты-агрегаторы, а так же официальные площадки, где публикуется вся информация по торгам, включая дебиторскую задолженность – ФедРесурс и субботний выпуск газеты Коммерсантъ.

Мы подготовили для вас PDF-книгу, в которой разобрали этот процесс более подробно, скачайте ее прямо сейчас .

Какую дебиторскую задолженность можно покупать с торгов и у приставов

Анализ дебиторской задолженности до покупки – как отсеять 80% неликвидных дебиторок

Чтобы не пролететь с дебиторкой важно провести анализ до покупки. Есть несколько вариантов – это быстрый скоринг – на этом этапе отсеивается более 80% всех дебиторок и более тщательный анализ.

[3]


Подробные инструкции мы вышлем вам вместе с книгой .

Видео – вся правда о взыскании дебиторской задолженности

В результате из 10 дебиторок вы найдете 1-2, которые реально взыскать и из них взыщите одну, но заработаете на этом как минимум половину номинальной стоимости.

Сотни процентов всего на одной простой сделке!

Первый шаг – это получение знаний и опыта в этом вопросе.

Автор нашего руководства – Вадим Куклин, раньше был простым врачом в Смоленске и за 1 год смог заработать 22 миллиона рублей на взыскании долгов.

Посмотрите специальное видео Вадима Куклина о его опыте взыскания дебиторской задолженности:

Как заработать на взыскании дебиторской задолженности

Ежедневно на торги выставляется десятки новых дебиторских задолженностей.

Но главный секрет всех денег – это знания, нажмите здесь, чтобы скачать нашу книгу , кроме того, мы подготовили для вас серию обучающих уроков, в которых вы по шагам сможете пройти все этапы от оценки до взыскания дебиторской задолженности и получения первых денег.

Предприниматель, инвестор
Сооснователь 6 компаний
Автор блога с аудиторией свыше 400 000 человек

Как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50-90%?

И зарабатывать от 100 000₽ в месяц без риска и без собственных вложений.

Как покупать дебиторскую задолженности на торгах по банкротству и заработать

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству — это официальный вид инвестирования, суть которого можно объяснить на таком примере:

  1. Есть компания «ААА», одолжившая компании «БББ» 10 000 000 рублей.
  2. Проходит время, компания «БББ» становится банкротом и не выплачивает долг.
  3. Компания «ААА» по каким-то причинам взыскать этот долг не может и выставляет его на аукцион по банкротству.
  4. Вы можете принять участие в аукционе и купить 10 000 000 рублей за 1 000 000 рублей.
  5. Когда дебиторская задолженность перейдет к вам, то вы сможете обратиться к компании «БББ» с требованиями погасить 10 000 000 рублей. Если представители «БББ» выплатят компенсацию, то вы заработаете на сделке 9 000 000 рублей.

Вышеуказанный пример выдуманный и не раскрывает многих деталей темы. Чтобы это исправить — придется проработать массу образовательного материала. Начнем с трех ознакомительных видео, после просмотра которых вы быстро погрузитесь в тему. Далее на пример реальных кейсов разберем особенности и нюансы покупки дебиторской задолженности. После составим инструкцию по заработку и обучающую программу, позволяющую эту инструкцию реализовать. Работы много, поэтому начнем.

Если вас интересует заработок на дебиторской задолженности — рекомендуем вам прочитать книгу Вадима Куклина : « Как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги? ».

В этом видео рассказывается, что такое дебиторская задолженность и при каких обстоятельствах в нее безопасно инвестировать.

В видео перечисляются основные преимущества и недостатки покупки дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

В этом видео раскрываются основные мифы, связанные с продажей дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

P.S. Если вы хотите разобраться в теме торгов по банкротству, мы рекомендуем вам следующие две статьи:

«Все про заработок на торгах по банкротству: суть бизнеса, сколько можно заработать и что для этого нужно, с чего начать?». В этой статье мы взяли интервью у Олега Селифанова, в котором затронули актуальные вопросы этого бизнеса.

Читайте так же:  Льготный автокредит - особенности оформления

«Торги по банкротству: все, что нужно знать новичку» — здесь мы собрали все статьи, которые публиковали на тему торгов по банкротству.

Истории покупок дебиторской задолженности на торгах по банкротству

В этом разделе собраны отзывы о том, как покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству. Посмотрите хотя бы несколько видео и убедитесь, что в этой области деньги есть и при правильном подходе их может заработать каждый.

Анализ дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволил выкупить долг физического лица в размере 54 900 рублей за 19 рублей 92 копейка. За год сделка принесла более 5000%.

Проверка дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволила приобрести долг юридического лица за 5000 рублей и в течение месяца заработать 450 000 рублей.

В этом примере пользователь изначально не знал, что лучше брать и в какую дебиторскую задолженность инвестировать. В итоге принял участие в нескольких аукционах и смог заработать за счет того, что конкуренты отказались работать с лотом. Итог: вложено 44 444 рубля — получено обратно 3 600 000 рублей.

В этом кейсе рассказывается история двух сделок, которые позволили заработать 106 380 рублей при инвестициях в 5600 рублей.

Мысли критика

В теме дебиторской задолженности много нюансов, которые встречаются на каждом этапе. Вам придется считать налоги, научиться понимать проводки, разобраться с НДС и нестандартными ситуациями, когда должники скрываются и отказываются выполнять решения суда. Это все нужно не только изучить, но и уметь применять в реальных ситуациях.

Дебиторская задолженность — это нематериальный актив, поэтому в случае неудачной сделки деньги будут потрачены зря.Дополнительная сложность в том, что желающих получить крупную прибыль с минимальными вложениями много. Много и экспертов, которые профессионально занимаются дебиторской задолженности и умеют быстрее остальных забирать выгодные предложения. Поэтому есть сомнения, что работая с дебиторкой можно вообще получить хоть какую-то прибыль.

Критик прав: в теме дебиторской задолженности много нюансов и находить выгодные предложения сложно. Однако, одно из главных преимуществ этого способа инвестирования в том, что всегда можно начать с небольшой суммы. Ниже вы можете посмотреть видео, в которой лот на 90 000 рублей при определенных обстоятельствах можно выкупить за 81 рубль. Нет гарантий, но и риск при проигрыше минимален. Если начинать с таких предложений и постепенно разобраться со всеми нюансами, то за несколько лет реально превратиться в эксперта и самому обходить неподготовленных новичков. Если предварительно пройти обучение, то первые деньги придут быстрее.

В видео рассказывается, как проверить потенциально выгодный лот с дебиторской задолженностью. Если повезет, то 90 000 рублей можно приобрести за 81 рубль.

Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству

Если нет опыта и крупного капитала, то для проведения выгодных сделок вам нужно научиться находить такие предложения, которые позволят приобретать дебиторскую задолженность за 1-5% от ее фактической суммы. То есть, если сумма задолженности составляет 100 000 рублей, то вы должны ее приобрести не дороже 5000 рублей. В этом случае риск будет считаться оправданным и минимальным.

Чтобы научиться находить подобные предложения, нужно постоянно мониторить доступные лоты, отбирать из этих лотов только выгодные варианты и своевременно подавать заявки на участие в торгах. Все эти процессы сопровождаются множеством технических процедур, которые требуют детального объяснения. Если интересна тема — изучите подборку образовательных материалов, которые будут опубликованы ниже.

Шаг № 1. Посмотрите общую схему заработка на торгах по банкротству.

Общая схема заработка на торгах по банкротству

Шаг № 2. Обратите внимание на платный тренинг от « Академии торгов по банкротству » и узнайте, как пройти обучение торгам по банкротству с помощью бесплатного и платного способа.

Страница платного тренинга по торгам по банкротству

Олег Селифанов — бизнес-тренер, эксперт в области покупки имущества с торгов по банкротству. Он обучает приобретать автомобили, недвижимость, спецтехнику и другое имущество с большой скидкой.

Шаг № 3. Запишитесь на бесплатный вебинар .

Страница бесплатного вебинара Олега Селифанова

На вебинаре рассказывается про пять шагов, позволяющие скупить имущество со скидкой 50-90% на торгах по банкротству.

Шаг № 4. Пройдите бесплатный видеокурс Вадима Куклина .

Бесплатный курс Вадима Куклина

Вадим Куклин — эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству. После прохождения курса вы получите общее представление о том, как обычный человек может зарабатывать деньги на чужих долгах.

Шаг № 5. Скачайте книгу по заработку на дебиторской задолженности .

Книга Вадима Куклина: как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги

В книге рассказывается о четырех способах, позволяющих выйти на заработок 150 000 рублей в месяц.

Шаг № 6. Зарегистрируйтесь на мастер-класс по дебиторской задолженности .

Вебинар: как зарабатывать на взыскании дебиторской задолженности

На мастер-классе будет раскрыт подробный пошаговый план заработка на дебиторской задолженности.

Если не хотите платить за обучение — попробуйте освоить весь материал самостоятельно. Это возможно, но обходится дольше и дороже. Какой бы вариант вы не выбрали — мы желаем вам успехов и просим поделиться своей историей в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Организуем торги по продаже долговых обязательств
номиналом от 50 млн. руб.на выгодных для Вас условиях

Узнайте предварительную стоимость долга на торгах, оставив заявку ниже

Посмотрите как
это работает

Узнайте, сколько можно выручить с продажи долгов на торгах, ответив на 3 простых вопроса

Какую сумму вам должны?

  • Меньше 50 млн. рублей
  • Больше 50 млн. рублей
  • Больше 100 млн. рублей

Узнайте, сколько можно выручить с продажи долгов на торгах, ответив на 3 простых вопроса

Есть ли исполнительный лист?

Если вам не возвращают долг больше года,
не стоит надеяться на обещания должника

Чаще всего люди заблуждаются в том, что:

  • Долг можно продать по цене номинала долга
  • Получив исполнительный лист из суда,
    вы скоро вернете долг
  • С должника можно взять больше,
    чем он должен
Читайте так же:  Заявление в суд о праве на наследство

За консультацией обратитесь к аналитику Михаилу Кирсанову

Руководитель департамента аналитики

Если вы заинтересованы
в продаже долга

ПО МАКСИМАЛЬНО
ВОЗМОЖНОЙ ЦЕНЕ,

оставьте заявку на предварительный анализ вашей ситуации

Узнайте, насколько
выгоднее можно продать
долг на торгах

Тщательно анализируем каждую компанию-должника перед тем, как покупать ее долг

Деньги предоставляются уже через неделю после продажи и подписания договора

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Долговые обязательства ниже 50 млн рублей не рассматриваются

Мы работаем только с долгами,
удовлетворяющими следующим требованиям

Компания-должник
не является банкротом

Долги в размере от
50 млн. руб и выше

Наличие
исполнительного листа

Продажа долга на торгах — наиболее выгодный вариант выручить
деньги из существующих на данный момент

Риски 80%

Доходность 95%

Взыскание через юристов

Риски 50%

Доходность 85%

Риски 15%

Доходность 50%

Несколько недавних проектов

Мы не разглашаем название компаний публично по этическим соображениям. Но вы можете приехать к нам в офис и посмотреть статистику по всем отработанным проектам своими глазами.

Общая сумма
задолженности:
11 300 000 руб.
Форма торгов: Открытый
аукцион
Начальная цена: 28 600 руб.
Ценовое предложение
победителя:
8 343 621 руб.
Количество
учавствовавших:
14

48%

[1]

39%

81%

Мы не разглашаем название компаний публично по этическим соображениям. Но вы можете приехать к нам в офис и посмотреть статистику по всем отработанным проектам своими глазами.

Общая сумма
задолженности:
24 782 000 руб.
Форма торгов: Публичное
предложение
Начальная цена: 22 303 800 руб.
Ценовое предложение
победителя:
22 500 000 руб.
Кол-во участвовавших: 1

50%

62%

123%

Наша схема организации торгов позволяет быстро продать долг
за максимально возможную стоимость

1 Анализируем платежеспособность компании должника

2 Подбираем площадки для торгов

3 Поиск покупателей из своей базы потенциальных инвесторов

Рассмотрите другие способы получения денег,
если вам не подходит организация торгов

Ключевые люди компании

руководитель отдела аналитики

директор и управляющий партнер

В современном мире повсеместно отмечается экономическая нестабильность и рост долговых обязательств перед различными организациями. Ранее предоставляемые в долг денежные средства сегодня могли бы оказать существенную помощь в развитии своей предпринимательской деятельности. Однако имеющаяся просрочка отнимает слишком много важных ресурсов, не давая возможности грамотно вести бизнес.

Дабы избежать ухудшения текущей финансовой ситуации и свести риски к минимуму, существует возможность продажи своих долговых обязательств. Данная процедура отличается простотой, если полноценно разобраться во всех особенностях, что позволит быстро и эффективно реализовать собственные задумки.

Как происходит продажа долга

Сегодня дебиторская задолженность является весьма распространенным явлением, при котором ряд контрагентов не способны выплатить оговоренную в соглашении сумму, что вызывает серьезные неприятности. Продажа долга поможет в передаче права требования финансовых средств другой организации или человеку, а также обеспечит отличную компенсацию.

В этих целях осуществляется продажа дебиторки на торгах. Для всех тех, кто располагает финансовой возможностью купить дебиторскую задолженность на торгах, предоставляются взаимовыгодные условия. Подобный процесс является на 100% законным, не предполагает мошенничества или скользких схем.

Организация торгов – оптимальное решение проблемы и великолепная возможность избавить собственную компанию от тянущей вниз задолженности, получив отличную финансовую компенсацию. Максимальная денежная выгода гарантирована, так как торги по дебиторской задолженности привлекают самых разнообразных участников.

Что мы предлагаем?

Множество бизнесменов знакомы с трудностями, которые не позволяют получать деньги с имеющихся должников. Порой данная цель требует прохождения ряда юридических инстанций, что значительно снизит сумму долговых обязательств, в связи с судебными издержками. Наша компания предлагает выгодную возможность возврата финансовых средств без значительных усилий — продажа задолженности на аукционе.

С помощью этого процесса вы легко получите максимальную денежную компенсацию без необходимости оплачивать юридические услуги и проходить множество заседаний суда. Торги по взысканию дебиторской задолженности для помощи финансовой помощи клиентам мы проводим уже несколько лет. За это время наша компания обрела отличную репутацию и помогла многим организациям решить свои проблемы. Намного выгоднее посетить долговой аукцион.

Преимущества сотрудничества с нами

Среди положительных особенностей работы с нашей компании можно выделить:

  • Умеренную плату за услуги;
  • комплексные бесплатные консультации;
  • внушительную базу возможных инвесторов;
  • полноценную поддержку клиентских организаций.

Аукцион дебиторской задолженности, организуемый нами, предполагает возможность продать свои долги на сумму от 50 000 000 рублей. Перед приобретением долговых обязательств наши эксперты проверяют контрагента, а клиент сможет возвратить свои финансы уже спустя неделю после заключения соглашения. Благоприятные условия обеспечат возврат денежной суммы в размере не менее 90%, к тому же покупка дебиторской задолженности на торгах потребует наличия только исполнительного листа.

Если же клиент не желает предоставлять долг на торги, наши специалисты подскажут прочие варианты решения вашей проблемы, юридически проанализировав существующие документы. В случае необходимости мы произведем запрос, чтобы получить больше данных, и проделанная работа будет подкреплена специальным экспертным заключением.

Организация и проведение торгов от нашей компании станет для вас лучшим решением для продажи имеющейся задолженности. Существует ряд критериев, которым должны соответствовать долги, чтобы проведение аукционов стало возможным:

  • Должник не должен быть банкротом, подобные задолженности не привлекают инвесторов.
  • При рассмотрении самого долга обязана быть довольно внушительная сумма денег, чтобы участники аукциона заинтересовались возможностью его приобретения.
  • Должник обязан обладать активами, ранее не используемыми в рамках получения кредитных денежных средств.

Организация аукциона происходит под полным контролем нашей организации. Квалифицированные сотрудники быстро обрабатывают информацию, требуемую для корректного проведения торгов. Мы обеспечиваем все необходимые условия для своих клиентов, чтобы обеспечить как можно более выгодные предложения от инвесторов, при этом вся деятельность осуществляется открыто и прозрачно – мы не приемлем любое мошенничество, помогая в продаже дебиторки на протяжении многих лет.

Остерегайтесь не реальной дебиторки на торгах по банкротству

Мы не случайно выбрали данную тему для обсуждения. К нам поступает очень много вопросов от людей, желающих приобрести дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и заработать на ее взыскании.

Читайте так же:  Альфа-банк - условия автокредитования

Однако, для неопытного участника торгов, здесь возникает масса подводных камней.

Что такое дебиторская задолженность и откуда она берется на торгах?

Дебиторская задолженность – это сумма долгов, причитающихся предприятию со стороны других предприятий, а также граждан, являющихся их должниками, т.е. дебиторами. Проще говоря, это долг одного контрагента перед другим. Мы в жизни тоже часто являемся дебиторами по отношению к коллегам, к соседям и так далее.

Статья 112 и 140 Закона о банкротстве регламентирует продажу дебиторской задолженности, то есть уступку прав требования должника.

[2]

В ходе процедуры банкротства, когда начинается конкурсное производство, конкурсный управляющий первым делом проводит инвентаризацию всех активов должника. К таким активам относится и дебиторская задолженность.

После этого конкурсный управляющий проводит работу по взысканию дебиторской задолженности с заемщиков посредством подачи исков в суд. На основании судебных актов, служба судебных приставов возбуждает исполнительное производство.

Однако взыскание занимает много времени, это большой пласт работы. В условиях конкурсного производства, конкурсный управляющий не всегда располагает временем и дополнительными ресурсами, для того, что бы взыскивать дебиторскую задолженность. В этом случае, внешний управляющий с согласия собрания/комитета кредиторов приступает к уступке прав требования должника, т.е. ПРОДАЕТ эту дебиторскую задолженность.

Какой процент «мертвой» дебиторки продается на торгах?

Для начала, стоит разобраться, почему вообще дебиторка становится «мертвой», то есть нереальной к взысканию?

«Мертвой» она может быть по разным причинам, например, если должник уже сам находится в процедуре банкротства или ликвидации, либо если истек срок исковой давности для ее взыскания.

Не вся дебиторская задолженность, которая продается на торгах по банкротству, реальная для взыскания. Реальной дебиторки на торгах – не больше 10% от всей массы, поэтому очень важно грамотно ее анализировать.

Как проверить реальность дебиторской задолженности ко взысканию?

Дебиторскую задолженность можно условно разделить на нормальную и просроченную.

Задолженность за отгруженные товары, работы, услуги, срок оплаты которых еще не наступил, но право собственности уже перешло к покупателю; либо поставщику (подрядчику, исполнителю) перечислен аванс за поставку товаров (выполнение работ) – это нормальная дебиторская задолженность.

А вот если эта же задолженность, которая по условиям договора должна была быть оплачена в определенный срок и в этот срок она оплачена не была, то в таком случае возникает просроченная дебиторская задолженность. Т.е. условия договора не соблюдены по срокам оплаты.

И вот такая дебиторская задолженность по истечении срока давности переходит в категорию безнадежной дебиторской задолженности (нереальной к взысканию). Срок исковой давности равен трем годам (либо со дня, следующего за датой оплаты по договору – если платежей не было, либо с даты последнего платежа).

[3]

Если дебиторская задолженность возникла на основании кредитного договора, то к кредитному договору всегда прикладывается график платежей. Платежки по графику, это и есть нормальная дебиторская задолженность. В случае нарушения графика платежей, дебиторская задолженность становится просроченной.

Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего?

Если дебиторская задолженность возникла на основании кредитного договора:

  • Кредитный договор должника с заемщиком (дебитором)
  • График погашения кредита
  • Договор поручения, залога (если есть)
  • Кредитную историю или выписку с лицевого счета должника – смотрим платежную дисциплину заемщика
  • Постановление суда по иску к заемщику
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов (запрос о ходе исполнительного производства)
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика

Если дебиторская задолженность возникла на основании хозяйственного договора:

  • Договор, на основании которого возникла дебиторская задолженность
  • Акт выполненных работа (оказания услуг), товарно-транспортные накладные (если договор на поступку товаров)
  • Платежные документы, подтверждающие расчеты между кредитором и должником
  • Акты сверки расчетов между кредитором и должником
  • Постановление суда по иску к дебитору
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика
  • Иные документы, имеющие отношение к лоту

Если исполнительного листа по дебиторской задолженности нет – лучше с такой дебиторской задолженностью не работать, поскольку это, как минимум, отнимет ваше время – месяц, а то и два, на то, что бы подтвердить дебиторскую задолженность в суде. Также, это потребует и финансовых затрат, а именно затрат на оплату госпошлины.

После покупки на торгах дебиторской задолженности и заключения договора цессии, мы можем сделать замену взыскателя.

В целом, если суд был, долг признан и у вас на руках имеется исполнительный лист, то первичные документы уже не так строго необходимы. Однако, документы, все равно желательно изучить и иметь.

Остерегайтесь нереальной к взысканию дебиторской задолженности! Тщательно проверяйте все документы. Даже нормальную дебиторскую задолженность, не так то просто взыскать, а покупка нереальной дебиторки – это просто выброшенные на ветер деньги.

Если Вы хотите узнать больше о нюансах участия в торгах по банкротству, научиться самостоятельно оценивать, выкупать и взыскивать дебиторскую задолженность, то предлагаем Вам проконсультироваться со специалистом компании «Рыков групп»

Как погасить кредит за 1 рубль с помощью дебиторской задолженности, купленной на торгах по банкротст

В нашей стране, в условиях рыночной экономики, нам навязывают кредиты, которые мы потом не можем погасить. Банки подают на должника в суд, открывается исполнительное производство, описывается имущество и т.д. Я расскажу, как закрыть кредит при помощи дебиторской задолженности, купленной за копейки на торгах по банкротству.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 06.03.2019) «Об исполнительном производстве» (с изм. и доп., вступ. В силу с 17.03.2019)

Статья 75. Обращение взыскания на имущественные права, гласит:
. В рамках исполнительного производства взыскание может быть обращено на принадлежащие должнику имущественные права, в том числе:

1) право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором (далее — дебитор), в том числе право требования по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказанных услуг, по найму, аренде и другим (далее — дебиторская задолженность);

Читайте так же:  Что такое социальные льготы пенсионерам, и какие они бывают

Что же это означает? Вы можете принести купленную дебиторскую задолженность приставам, написать заявление, сославшись на вышеуказанный закон и они обязаны будут принять ее в качестве обеспечения долговых обязательств. Приставы передадут ее в банк, но банк, скорее всего откажется от взыскания по этой дебиторки. Но с вас долги в обязательном порядке будут списаны. Банк может и принять эту дебиторку, но вас это уже не касается.

Чтобы купить дебиторскую задолженность за копейки, нужно зарегистрироваться на электронной площадке, где проходят торги, выбрать публичные торги, где цена идет на понижение, а начальная сумма больше вашей задолженности по кредиту. Затем дождаться окончательного падения цены, и подать заявку на участие в торгах. Выиграв торги, вы заключаете с арбитражным управляющим договор цессии, где вы уже имеете право требовать с должника возврата денежных средств по дебиторской задолженности, который и передаете приставам. Все! Вы-свободный человек! Остались вопросы? Пишите на [email protected] Помогу разобраться в ситуации.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

Как купить дебиторскую задолженность?

Контроль размера дебиторской задолженности каждого своего покупателя, заказчика, заемщика осуществляется всеми коммерческими предприятиями. Эта работа позволяет выявлять просроченные долги, сомнительные и безнадежные обязательства. Путем инвентаризации, оценки и анализа долгов контрагентов перед компанией выявляются факты задолженности. Поступившая информация о недополученных средствах является основой для разработки методов возврата долгов клиентов, покупателей, заемщиков.

Основные варианты возврата дебиторской задолженности

Для возврата дебиторской задолженности применяется несколько основных вариантов:

  • предъявление претензий;
  • помощь коллекторов;
  • подача исковых заявлений в суд;
  • продажа.

Под продажей дебиторской задолженности понимают передачу прав требования денег или товаров другим лицам на платной основе.

Продажа долга может осуществляться путем проведения двух финансовых операций:

  1. Заключение договора цессии.
  2. Применение процедуры факторинга.

В обоих случаях кредитор передает недополученные обязательства путем продажи по определенной стоимости. При этом продающая сторона получает деньги, покупатель становится обладателем прав на взыскание проданных ему долгов.

Цессия и факторинг имеют некоторые отличия. В первом случае происходит продажа путем обычной переуступки задолженности. Во втором применяется финансирование дебиторского долга, с некоторыми сходствами кредитования. Факторинг используется кредитными организациями или фирмами по специальной лицензии. Путем факторинга, в основном, передаются краткосрочные дебиторские задолженности.

Как происходит цессия обязательств?

Во время заключения договора цессии выкуп осуществляется путем составления письменного соглашения. В них прописываются наиболее важные моменты совместной работы. Договор является основным документом, подтверждающим факт сделки.

Если кредитору необходимы средства в срочном порядке, но срок расчета еще не наступил, или есть просрочка по платежам согласно договору, продавец имеет право на уступку своих прав получения, взыскания задолженностей, и имеет право забрать деньги прямо сейчас. Соглашения, которыми продаются права на требования, имеют название цессии. Регулирование этой процедуры осуществляется в соответствии с гл. 24 ГК РФ.

Уступка не всех обязательств возможна. Нельзя передать адресные платежи, которые предназначаются конкретному лицу (алименты, возмещение ущерба, гранты). Не заключаются договора цессии, если для должника важна личность, которая будет новым получателем долга.

Выкуп долга не предполагает обязательного уведомления об этом должника, если в договоре на переуступку прав об этом ничего не сказано. Но желательно его известить, чтобы во время погашения долга деньги отсылались по назначению. Если оплата долгов осуществлялась начальному кредитору, задолженность считается погашенной вне зависимости от того, заключалась ли цессия.

Цессия является возмездной операцией и продажа должна быть экономически выгодной сторонам сделки, в противном случае ее заключение бессмысленно. Путем цессии возможен выкуп долгов уступкой не только текущих, но и просроченных и даже сомнительных.

Как купить долг по факторингу?

Выкуп дебиторского долга кредитными или специализированными организациями называется факторингом. Главной его задачей являются операции по дополнительному финансированию организации, обеспечение роста оборачиваемости оборотных средств, повышение объемов продаж.

Во время проведения операций факторинга купить долги могут финансовые агенты, работа которых регулируется главой 43 ГК РФ.

При факторинге, так же как и при цессии происходит переуступка обязательств дебитора третьему лицу. Но по факторингу агент может купить задолженности, образовавшиеся во время текущих сделок и оформить куплю-продажу сделок, которые находятся на этапе планирования, даже если они еще не заключены по факту.

По факторингу нельзя осуществить выкуп просроченной задолженности.

Еще одно отличие между факторингом и цессией заключается в том, что по договору цессии разрешается передача не только денег, но и других прав на имущество. Факторинг распространяется только на денежные средства.

Кроме того, воспользоваться услугами агентов по финансам при помощи факторинга могут не все компании. К ним относятся организации, имеющие немного мелких должников, компании, производящие продукцию, имеющую узкую специализацию. Цессия наоборот, к таким предприятиям применяться может.

Операции по факторингу могут осуществлять исключительно лицензированные или кредитные организации. Дебиторские долги путем цессии имеет право покупать любая организация.

Покупка дебиторской задолженности векселями

Продажа дебиторских долгов может осуществляться с использованием векселей – ценных бумаг, в которых содержатся не обоснованные ничем обязательства выплатить держателю векселей указанную сумму денег вместе с процентами.

Векселя бывают процентными и дисконтными, простыми и переводными.

Простые векселя имеют обязательства предприятия или физического лица произвести выплату денег в указанный срок. Таким долговым обязательством кредиторы могут совершать расчеты со своими контрагентами.

Переводные векселя (тратты) содержат требования по выплате задолженности третьему лицу.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Смотрите так же по теме Дебиторская задолженность и взыскание долгов

Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here